公司财务年终工作自我总结

光*如梭，半年的工作转瞬又将成为历史，今天站在这个发言席上，我多想骄傲自豪地说一声：“一份耕坛一份收获，我没有辜负领导的期望”。然而，近阶段的工作检查与仓库管理员的理论考试的结果，让我切切实实看到了财务管理的许多薄弱之处，作为财务部的主要责任领导，我负有不可推卸的责任。“务实、求实、抓落实”，对照公司的精益管理高标准严要求，唯有先调整自己的理念，彻底转变观念，从全新的角度审视和重整自身工作，才能让各项工作真正落实到实处，下面本人查找问题如下：

其一、年初至今，财务部整个条线人员一直没有得到过稳定，大事小事，压在身上，往往重视了这头却忽视了那头，有点头轻脚重没能全方位地进行管理;

其二、人员的不够稳定使工作进入疲劳状态，恶*循环，导致工作思路不清晰，忽略了管理员的业务培训。

其三、主观上思想有过动摇，未给自己加压，没有真正进入角*;

其四、忽略了团队管理，与各级领导、各个部门之间缺乏沟通;

其五、工作思路上没有创新意识，比如目标管理思路上不清晰，绩效管理上力度不够，出现问题后处理力度不够;以上几点是我部门与个人存在的最主要的问题根源，财务部门作为公司的一个主要职能监督部门，“当好家、理好财，更好地服务企业”是我财务部门应尽的职责。在公司加强管理、规范经济行为、提高企业竞争力等等方面我们负有很大的义务与责任。只有不断的反省与总结，管理工作才能得到提高!。

“查找不足赶先进，立足根本争先进”，时值润发集团提出“树标兵、学先进、促发展、争效益”活动、润发机械又一度成为整个集团的标兵企业，“鑫宏企业与本公司进行对口红旗竞赛”的今天，作为个人我们要实现体现自已的人身价值，企业的兴衰直接关系到个人的荣辱，作为财务管理部门，为公司实现共同的目标我们要添砖加瓦，学习润机的六种精神：艰苦创业精神、改革创新精神、拓展市场精神、精益管理精神、永不满足精神、顾全大局精神。我们要把这六种精神贯穿于具体的工作中中去，下半年工作作为财务部的主要责任领导，对于“如何提高自我，服务于企业”这门必修课，我将不断地加强学习，完善自我，把“学习先进、赶超先进、争当先进”融入到工作中去，重点将放在加强仓库管理与财务分析这二块，下面就工作计划与思路向大会作一汇报：

一、完善公司内部管理制度;部门责任领导明确分工的职责，加强责任考核;

内部管理制度通过将近一年多来的实施，仍然有许多不合理的地方，为使企业的管理制度更趋于完善，财务部将结合集团管理的要求，与有关部门进行修正。

部门责任领导之间明确分工职责,按照年初签定的责任合同,组织落实强化到位,领导之间相互信任,遇事不推诿,搞好通力协助,对分管内容加强责任考核力度,做到奖罚分明;

二、针对此次突击检查与仓库管理员的业务理论考试，合理调整组合人力资源，继续加强培训力度与仓库管理检查监督力度;

今年以来,人事方面至今一直未得到稳定,财务部门的力量相对比较薄弱,通过近期突击检查工作与仓库管理员的突击考试,我们将根据库房各位管理人员的特点,一方面将对人员重新组合搭配,进行高效有序的组织，另一方面继续加强培训,让每一位仓库管理人员都要做到对各库的业务熟悉,真正做到驾熟就轻,文化素质与业务管理水平都要有质的提高,今年3月电脑真正联网,管理员的电脑*作水平还有待于进一步提高,我们将在这方面加强培训,使每一位管理人员都能熟悉电脑、掌握电脑*作，扎扎实实提高每个管理员的业务管理水平。

第2篇：公司财务工作年终总结

导语：岁月无声，步履永恒。我们迈过一道道坎走向明天，做好本职工作，争当自己的主人，明天定将更美好。接下来小编整理了公司财务工作年终总结，文章希望大家喜欢！

二0xx年，是我公司各项改革迅速发展的一年，管理工作有条不紊的开展，为我们搞好财务工作提供了有力保证。财务部在公司领导及全体员工的支持下，以求真务实的工作作风，较好地完成了各项工作任务，现就二0xx年度财务部工作简要总结如下：

一.基础建设

1.参与制定了公司材料管理/资金管理及相关规章管理的若干项，为公司进一步规范目标化管理、提高经营绩效、统筹及高效地运用资金，规范经济行为，铺下了良好的基础。使财务工作进一步走向法制化、制度化和规范化。

2.在公司各项规章制度改革的同时，进一步明确财务工作人员的职责和权限。使财务工作的内部监督职能进一步得到体现，可以更好的为领导决策提供依据。

3.调整人员的知识和年龄结构，经验丰富的老同志和积极上进的年经人相互交流、相互学习，以老带新、新老结合，形成了一支知识结构和年龄结构较为合理的，充满生机和活力的财务队伍。

二.具体财务工作

1.单位预算是公司完成各项工作任务，实现企业盈利的重要保证，也是单位财务工作的基本依据。在现有条件下，在国家政策允许范围内，挖掘潜力，多渠道积极筹措资金，本着“以收定支，量入为出，保证重点，兼顾一般”的原则，建立了成本费用明细分类目录，使预算更加切合实际，利于*作，使成本费用核算、预算合同管理，有了统一归口的依据。在实际执行中，严格按照预算执行，不得随意调整预算，确因特殊情况，需经公司领导者研究决定，充分发挥了资金的使用效益，确保了公司各项业务的顺利完成。

核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。

2.重视日常财务收支管理。

收支管理是一个公司财务管理工作的基础，加强收支管理，既是缓解资金供需矛盾，发展公司业务的需要，也是贯彻勤俭办事的体现。为了加强这一管理，财务部建立健全了各项财务制度，这样财务日常工作就可以做到有法可依，有章可循，实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理，对一些创收积极进行催收。通过财务部认真落实执行，收效非常明显，在经费相当吃紧的形势下，既保证了公司正常业务活动和财务收支的顺利开展，又使各项收支的安排使用符合公司发展的要求，极大地提高了资金使用效益，达到了增收节支的目的。

3.积极做好对应收款的清理工作

应收款主要是员工出差和购物所借款项，这部分借款如不及时进行清理，就不能够真实反映经济活动和经费支出，甚至会出现不必要的损失，为此我们采取积极措施加以管理和清算。一是要控制应收款的资金额度。二是要缩短应收款的占用时间。三是要及时对应收款进行清理、结算。针对一些一直拖欠的员工，采取见面打招呼，让其及时结账清算。若仍不能进行清还，则每月从*中扣还一部分，直至把借款清完。虽然这样做，有些同志不太理解，但对于工作，我们是尽职尽责的。由于采取了这些有力措施，应收款的清算工作还是有成绩的。

4.加强对流动资产的管理

流动资产是公司开展业务及其它活动的重要物质条件，其种类繁多，规格不一。在这一管理上，很多人长期不重视，存在着重钱轻物，重采购轻管理的思想。为加强这方面管理，财务部在平时的报销工作中，对那些该记入固定资产而没办理固定资产入库手续的，督促经办人及时进行固定资产登记，并定期与校产科进行核对，确保帐实相符。通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理中的漏洞，妥善处理和解决管理中出现的各种问题，制定出相应的改进措施，确保了固定资产的安全和完整。

20xx年，是本人在公司财务科工作的第xx年，在一年的工作时间里，本人的具体工作应该分为两大部份，1-9月份前在xxxx从事财务工作，9月份以后由于工作的需要，调入公司财务科工作，具体负责公司八个单位的财务会计工作。回顾过去的一年，在公司领导的正确领导下和财务部领导的具体指导下，本人能够认真学习，扎实工作，遵纪守法，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作，在财务岗位上发挥了应有的作用。在圆满完成好公司财务工作的同时，并能很好地完成公司领导交给的其他临时*工作任务，现将我这一年来的具体工作情况向公司领导和同志们汇报如下：

一、顾全公司大局、服从领导安排。

今年，根据公司领导和公司财务部的工作安排，本人从原来的岗位上调整到公司记帐岗位上。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，9月份以前在燕岭分站工作期间，本人任劳任怨，热情服务，不管是在财务工作方面还是在值班处理用户的投诉工作方面，本人不管在什么情况下，不管碰到什么困难，都能头脑清析，思路清楚，始终把公司的利益和公司领导的嘱托做为自己的行动指南，从入公司以来在燕岭工作的八年时间里，本人无愧于公司，无愧于领导，现已园满地完成了公司交给的财务派遣工作任务。

二、认真学习业务，适应岗位转化。

本人从今年9月份调入公司以来，工作岗位和工作内容发生根本*的转变，为了尽快适应新的工作岗位，本人又重新翻开了以前在大学里学习的与单位业务工作有关的书本，又一次进行学习，在具体的业务*作方面，虚心向有经验的同志学习方法，增强业务知识，并能开拓创新，总结经验教训，20xx年建立了用友财务软件系统,使成本费用明细分类目录，使成本费用核算有了统一归口的依据，尽快掌握业务技能，很快适应了新的工作岗位，熟悉了公司全套帐务体系，与全体同志一起做好财务审核和监督工作。

三、规范会计核算，报表及时准确。

核算工作是本部门的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。会计基础工作，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理*进行审核，强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类，月底将共同费用进行分摊结转体现了部门效益。

按规定时间编制本公司需要的各种类型的财务报表，及时申报各项税金。为公司的年终审计及税务检查中，提供合理依据。正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门使用的税收申报软件，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。

四、克服工作困难，不计个人得失。

1、本人在在工作方面，能够急领导所急，想领导所想,对公司出现的突发问题，本人毫不犹豫地放下个人一切困难，为公司领导分忧解难，特别是在今年公司的下属票点出了财务问题，为了使公司尽量免受损失，经常长途往来于顺德与广州之间，加班加点，没有半点怨言，没有向公司领导提出过任何要求，发过怨气。

2、本人调来东山上班之后，上下班时间出现了交通不便的困难，本人始终是以公司的工作为重中之重，有时赶不上班车，就是花钱搭的士，也做到不能影响工作。

五、找出存在问题，明确努力方向。

1．做为公司的一名财务人员，在公司工作了较长时间的财务骨干，对公司的发展壮大，献计献策方面还做得不够。

2．财务理论研究方面还做得不够，这么多年，自己是没有发表任何理论方面的文章。

3．今后努力的方向是：在紧张的工作之余，努力学习业务知识，使自已能够业务水平更全面，更精通，工作热情更高涨。爱岗敬业、提高效率、热情服务。并能团结同志，加强协作，在财务工作上，始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。20xx年以“细”为起点，对每一笔都做到细致入微。不断地完善自己，提高自己，为公司的长远发展做出自己更大的贡献。

第3篇：公司财务年终工作总结

公司财务年终工作总结

文章关键字: 会计

时间:2008-12-08

金融客户经理

(一)核算工作

核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。

*、会计审核

会计审核是把好企业经济利益的关键，严格按有关规定执行，决不应个人面子而放松政策。

如，亲亲家园项目地处余杭良诸，根据税法规定建筑安装工程专用*必须使用项目地税务机关提供的*，否则建设单位不得在税前列支，为此我们对工程*的来源严格审核，并将此项规定传达到项目公司，目前工程量大的施工单位均在当地税务机关办理相关手续，并使用当地税务机关提供的*。在审核中发现一些临时工程、零星工程的施工*未按规定办理，我们在严格审核退回的同时，帮助他们联系税务机关如何开具工程*的事宜，使企业双方利益都得到有效的保障。

*、材料核算

材料占工程成本比重较大，同时也是保证产品质量的重要因素之一。通过甲供材料的方式，解决了这方面的质量问题，但在价格这个不确定因素上难以控制，从下半年开始建筑材料价格不断上升，甚至出现断货现象，特别是水泥价格翻一番，还提不到货，为了确保工期顺利进行，配合材料部门调整采购结算方式，由原来的先提货后付款改为先付款后提货。

公司与供货商结算材料款一般较迟，现在送货清单是在结算时才转到财务，一是造成财务不能及时向用料施工单位结算材料款，二是由于时间较长给财务与施工单位核对增加难度，已发现过送货清单的领用人签字与用货单位的签字不符的问题。如:杭州友联建材有限公司供应的[楼梯砖"，****年**月**日供给浙江大经有限公司和****年**月**日供给浙江闻堰建筑有限公司[楼梯砖"于****年*月*日前来办理结算，时间跨度近一年，在与施工单位核对时发现浙江大经材料员签名非本人手迹，当时该款项未办理结算支付，

要求核对无误后再

付货款。

在材料采购调拨过程中，我们感觉在材料管理的[采购---供货---结算"三个环节中，我们只掌握了两头，对供货这一环节掌握不够，材料供应均由厂家与施工单位交接，我方是否参与验收不清楚，因收货单上无我方人员的验收签字，这就无法掌握材料实际到场的品质与数量。如*月份与施工单位核对钢材时发现同一份[供货单"，施工单位提供的[收货联"与厂家提供的[结算联"在钢材等级上出现差异，经核实，是厂家供货时未注明等级，发现后也未及时补救，只在[结算联"上进行了修改。提醒我们如何管理好材料[采购---供货---结算"三个环节，特别是供货环节*管理。

*、会计内部报表执行

对*月份会计报表审核中发现存在的问题，如:①@#￥公司的[费用明细表"明细目录未按新规定执行，使用的仍然是老格式，发现后要求重新调整编制；②宁波公司未按新表编制，因为信息传递上的出了问题，已通知从*月份报表按新表式编制。对这件事的反思，一项新工作的推行，一是要责任人大力宣传并监督执行，二是执行人足够重视并自觉执行，只有这样一项新工作才能有效地推行。

对会计报表推出执行*个月后进行反检，从会计报表格式设置上看，报表格式设置还是比较科学，能比较清晰地反映会计的有关信息。但房地产行业的特殊*，销售收入与结算利润有一个时间上的差异，这样[损益明细及异动情况表"就无法全面反映出损益情况，需要增添一个表补充；另外需要增添反映[财务费用"的报表。这样对一个公司的财务状况能较全面地反映。已设计好[会计报表(内)Ⅳ<经营情况表>"和[会计报表(内)Ⅴ<融资及融资成本情况表>"。并布置集团公司和嘉和公司在编制*月份报表时试行。本打算在*月份报表中全面推广，因这项工作的前期工作量较大，由于*月份开展税务自查工作把此事担搁了，要求*月份落实执行。

*、销售管理

春节前后按揭放款缓慢，针对这个问题，姚笑君副总裁亲自督阵，由财务部与销售部门进行了核对查明原因，并催促银行放款。并明确了职责，按揭资料由销售部门负责，整理完整的资料提供给按揭放款银行的同时，将名册报财务部，财务负责催放工作，在规定放款期限内未放款的由财务与银行交涉并查明原因。

*月份公司加强了财务部销售管理力量，加强了对销售台帐的审核，加快了财务销售明细的编制，及时与销售置业部的销售月报表进行核对，并对销售计划完成情况、销售政策执行、未收款原因进行分析，提出有关措施。如:从*月份开始银行有关个人住房贷款的门槛提高，要求客户提供的资料增加和贷款额度的控制，建议置业部在签约及办理按揭前与客户说明情况，或了解清楚客户的相关信息，避免按揭办理后反复工作；对银行提出的黑名单客户抓紧催促办理相关手续，并对这批客户多加关注。

*、税务政策及纳税申报

运用税务政策，向税务机关申报集团公司向下属子公司计提管理费的申请，经杭州市地

方税务局检查审核于****年*月**日下文批复同意杭州建设集团有限公司对杭州山水人家置业有限公司、杭州坤和建设有限公司等*户企业按不超过当年销售收入*%的比例提取****年度总机构管理费。****年会计决算中集团公司向山水人家置业公司提取了***。**万元。

对****年养老保险进行清算，整个集团养老保险分四个公司交费，集团公司、客旅分公司、@#￥公司、宁波公司，今年社区公司也单独开户交费。在集团参保人员较多，各公司人员都有，不利于管理，我们看出参保人按块划分，集团公司主要纳入集团本部、山水公司、三墩公司员工及外派人员；@#￥公司员工划到余杭；客旅中心划入客旅分公司；社区员工由社区统一办理；宁波当地人员在宁波公司办理。这样利于管理，对该项费用支出便于掌握，主要还是有利于接受税务与社保的检查。

****年度，山水置业公司产生利润，为弥补以前年度的亏损，我们做了税务审计和申报工作，经多方努力于****年*月获得所得税退税返还**万元。

根据浙地税发[****]**号文件<浙江省地方税务局浙江省财政厅关于个人取得差旅费津贴、误餐补助收入征收个人所得税问题的通知>，从月份开始在*核算上进行相关调整，一是企业可在税前列支；二是员工可减轻税赋。

安徽省小额贷款公司财务管理暂行办法 2011-8-1 10:39 安徽省财政厅 [大 中 小][打印][我要纠错]

第一章 总 则

第一条 为加强小额贷款公司财务管理，规范小额贷款公司财务行为，保护小额贷款公司及其他利益相关者的合法权益，根据<金融企业财务规则>(财政部令第42号)、<财政部关于小额贷款公司执行〈金融企业财务规则〉的通知>(财金[2008]185号)、<财政部关于印发〈地方金融企业财务监督管理办法〉的通知>(财金[2010]56号)等财政财务管理规定，制定本办法。

第二条 在我省内依法设立的具备法人资格的小额贷款公司适用本办法。本办法所称小额贷款公司，是指经省*金融办批准，在我省辖区内由企业法人、自然人或其他社会组织依法出资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。小额贷款公司拥有*的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。

第三条 小额贷款公司应遵守国家法律、法规，执行金融方针、政策，在政策规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第四条 小额贷款公司应当根据有关法律、法规和本办法规定，建立健全内部财务管理制度，设置财务管理职能部门，配备*财务管理人员，运用预测、计划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等方法，合理筹集资金，有效营运资产，控制成本费用，规范收益分配，反映财务状况和经营成果，有效防范和化解财务风险，努力实现持续经营和价值最大化。

第五条 各市、县(含县级市)财政部门是辖内小额贷款公司的财务主管部门，应当依法指导、管理和监督本级小额贷款公司的财务管理工作。

第六条 小额贷款公司的设立必须根据省*关于开展小额贷款公司试点工作的规定，经省*金融办批准，并依法在工商行政管理部门办理注册登记。

第七条 小额贷款公司在完成工商注册登记后30日内，应当向主管财政部门提交出资人协议及有关部门批准设立的文件、会计师事务所出具的验资报告或*、企业章程、<企业法人营业执照>等复印件，办理财务登记。

小额贷款公司发生分立、合并、设立分支机构，以及主要工商登记事项发生变更时，在依法完成工商变更登记后30日内，应当向主管财政部门提交有关变更文件复印件，及时办理移交、变更或者变更财务登记。

第八条 小额贷款公司应当自觉接受监管机构和财政、审计部门的监督检查。

第九条 小额贷款公司应当依法缴纳各项税费。小额贷款公司财务处理与税收法律、法规规定不一致的，纳税时应当依法进行调整。

第十条 小额贷款公司在坚持为农民、农业和农村发展服务的原则下，自主选择贷款对象。小额贷款的资金运用必须符合以下规定:

(一)遵循[小额、分散"原则发放贷款，对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。贷款发放和回收应通过转账结算。除特殊情况外，不得进行现金结算。

(二)在符合国家有关法律、法规的前提下，贷款利率由借贷双方自主约定。

第二章 职责、职权

第十一条 财政部门履行下列财务管理职责:

(一)监督小额贷款公司执行本办法以及其他财务管理规定；

(二)指导、督促小额贷款公司建立健全内部财务管理制度；

(三)指导、督促小额贷款公司建立健全财务风险控制体系，监测小额贷款公司财务风险及其营运状况；

(四)监督小额贷款公司财务行为；

(五)加强小额贷款公司财务信息管理，实施财务评价；

(六)监督小额贷款公司接受社会审计和资产评估；

(七)制定并实施促进小额贷款公司发展的财政、财务政策，组织小额贷款公司财务管理人员的业务培训；

(八)有关法律、法规规定的其他财务管理职责。

第十二条 小额贷款公司的投资者(以下简称投资者)应通过股东会、董事会或其他形式的治理机构行使下列财务管理职权:

(一)执行并督促经营者执行国家及我省有关小额贷款公司财务管理的规定；

(二)决定内部财务管理制度，明确经营者的财务管理权限；

(三)决定财务管理职能部门的设置；

(四)决定财务计划和财务预算，决定筹资、处置重大资产、经营者报酬、利润分配等重大财务事项；

(五)对经营者实施财务监督和财务考核，决定聘任或者解聘财务负责人；

(六)决定聘用或者解聘承办社会审计和资产评估等业务的社会中介机构；

(七)按照章程的规定，行使其他财务管理职权。

投资者可以通过制度规范、章程约定等方式，将投资者财务管理职权全部或者部分授予经营者。 第十三条 小额贷款公司的经营者(以下简称经营者)按照规定行使下列财务管理职权:

(一)执行国家及我省有关小额贷款公司财务管理的规定；

(二)拟订内部财务管理制度、财务控制制度及贷款管理制度，经投资者议定后报主管财政部门备案，并具体组织实施；

(三)组织财务预测，编制财务计划和财务预算草案，实施财务控制、分析和考核；

(四)组织实施筹资、处置重大资产和利润分配等财务管理方案；

(五)组织财务事项审批；

(六)组织缴纳各类税费；

(七)执行国家及我省有关职工劳动报酬和劳动保护的规定，依法缴纳社会保险费、住房公积金等，保障职工合法权益；

(八)归集财务信息，依法组织编制和报送财务会计报告；

(九)提请聘任或者解聘财务负责人；

(十)配合有关机构依法实施的审计、评估和监督检查；

(十一)按照章程的规定，以及股东会或者董事会的要求，行使其他财务管理职权。

第十四条 小额贷款公司财务管理职能部门要切实履行好财务管理职责，客观、全面、准确、及时地反映本企业的财务活动，提供真实、全面、可靠的财务会计报告。

第三章 财务风险控制

第十五条 小额贷款公司应按照<公司法>要求建立健全法人治理结构，明确股东、董事、监事和经理的权责关系，制定必要的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效*。

第十六条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度和风险控制制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查的业务流程和*作规范，建立审慎、规范的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提减值准备金。资产损失准备充足率不得低于100%。

小额贷款公司核销呆账要严格执行国家有关规定，对于符合呆账认定条件的债权，经股东会或董事会批准后予以核销。

第十七条 小额贷款公司应按照国家有关规定建立健全企业内部财务管理制度和会计核算制度，并定期聘请具有相应业务资格的中介机构开展外部审计。

小额贷款公司内部财务管理制度应在正式执行之日起30日内报主管财政部门备案。

第*条 小额贷款公司应建立信息披露制度，及时披露年度经营情况、重大事项等信息，定期向有关部门、公司股东、提供融资的银行机构和有关捐赠机构提交财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

第十九条 小额贷款公司应当根据法律、法规和本办法规定，建立健全财务风险管理制度，明确投资者、经营者和其他相关人员的权限、责任，控制财务风险。

第二十条 小额贷款公司应当定期或至少于每年年终对各类资产进行评价，并逐步实现动态评价，按照规定进行风险分类，对可收回金额低于账面价值的部分，按照国家有关规定计提资产减值准备。

小额贷款公司对关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款，应当分别按照2%、25%、50%和100%的比例计提贷款损失准备。其中，次级和可疑贷款的损失准备计提比例可以上下浮动20%。 第二十一条 小额贷款公司对计提减值准备的资产，应当落实监管责任。对能够收回或者继续使用的，应当收回或者使用；对已经损失的，应当按照规定的程序核销；对已经核销的，应当对外保密，实行账销案存管理。

第二十二条 小额贷款公司发生关联交易，必须履行规定的程序，并按照规定控制总量和规模，遵循公开、公平、公正的原则，确定并及时结算资源、劳务或者义务的价款，不得利用关联交易非法转移企业经济利益，*纵利润、逃避税收。

第二十三条 小额贷款公司对外担保应当符合法律、法规和有关财务规定，并由股东会或董事会决定；为小额贷款公司投资者或者实际控制人担保的，应当由股东会决议。

小额贷款公司应根据被担保对象的资信及偿债能力，按照内部审批制度，采取相应的风险控制措施，并设立备查账簿登记，及时跟踪监督。

第四章 资金筹集

第二十四条 小额贷款公司筹集资金，应当符合国家及我省有关管理规定。在办理工商登记后，依据会计师事务所验资报告等向出资人出具出资*书，确定投资者合法权益。

第二十五条 小额贷款公司筹集的资本金，在持续经营期间，投资者除依法进行转让外，不得以任何方式抽逃或者变相抽回。

小额贷款公司在筹集资本金活动中，投资者缴付的出资额超出法定资本金的差额，计入资本公积；经投资者决议并履行相关手续后，资本公积可以用于转增资本金。

第二十六条 小额贷款公司以借款等方式筹集资金，应当符合国家及我省有关规定，明确筹资目的，考虑资金需求和债务风险，签订书面合同。

小额贷款公司筹集资金，应当按规定核算和使用，并诚信履行合同，依法接受监督。

第五章 资产运营

第二十七条 小额贷款公司应当统一管理资金账户，明确资金调度的条件、权限和程序。调度资金应当按照内部财务管理制度，依据有效合同和合法凭证，办理相关手续，不得私存私放资金。

第二*条 小额贷款公司管理库存现金及其他形式的现金资产，应当满足流动*要求，并控制现金资产总量。

第二十九条 小额贷款公司应当建立合同的财务审查制度，明确业务流程和审批权限，实行财务*；要跟踪履约情况，明确债权，及时清收应收款项。

第三十条 小额贷款公司应建立抵债资产管理制度。收取、保管和处置抵债资产，应当按照内部财务管理制度规定的工作程序办理。收取抵债资产应当按照规定确定接收价格，核实产权。保管抵债资产应当按照安全、完整、有效的原则，及时进行账务处理，定期检查、账实核对。处置抵债资产应当按照公开、透明的原则，聘请资产评估机构评估作价。一般采用公开拍卖的方式进行处置。采用其他方式的，应当引入竞争机制选择抵债资产买受人。

第三十一条 小额贷款公司应当按照内部财务管理制度规定，定期清查核实各类固定资产，落实使用和管理责任。

第三十二条 小额贷款公司发生的资产损失，应当及时核实，查清责任，追偿损失，并按照国家有关规定进行处理。

小额贷款公司以出售、出租、抵押、置换、报废等方式处置资产，应当根据有关法律、法规的规定，履行相应程序。

小额贷款公司对外捐赠应当符合有关法律、法规的规定，明确捐赠的范围和条件，落实执行责任，严格办理捐赠资产的交接手续。

第六章 成本、费用

第三十三条 小额贷款公司应当结合自身特点，按照内部财务管理制度规定，强化成本费用预算约束，实行成本费用全员管理和全过程控制。

小额贷款公司的成本费用支出应当按照有关规定纳入账内核算，不得违反规定进行调整。

第三十四条 小额贷款公司要加强成本预算编制、执行、分析、考核等环节的管理；建立成本预算执行情况报告制度，定期开展监测、考核，及时分析和控制差异。

第三十五条 小额贷款公司在经营过程中发生的与经营有关的支出，包括各项利息支出(含贴息)扣除允许资本化的部分、手续费支出、佣金支出、应计入损益的各种准备金和其他有关支出，应当按照国家有关规定计入当期损益。

第三十六条 小额贷款公司的成本核算，应当严格区分本期成本与下期成本的界限、成本支出与营业外支出的界限、收益*支出与资本*支出的界限。

小额贷款公司的成本核算，应当以季(月)、年为计算期。同一计算期内，核算成本和营业收入的起止日期、计算范围和口径应当一致。

小额贷款公司要严格执行有关规定，正确核算各项收支和成本费用，不得混淆支出内容、乱用会计科目，逃避财务管理和*；严禁通过多提或少提应付利息、资产减值准备，多摊或少摊费用支出，以及费用挂账等方式调节利润。

第三十七条 小额贷款公司应当注重费用支出与经济效益的配比，实行费用预算控制，确定必要的费用支出范围、标准和报销审批程序。

小额贷款公司应当强化费用支出约束，对业务宣传费、业务招待费、差旅费、会议费、通讯费、维修费、董事会经费等实行重点*；对业务宣传费、业务招待费一律按规定据实列支，不得预提。

第三*条 小额贷款公司应当按照国家和我省有关规定，以及与职工签订的劳动合同，核定和计发职工薪酬，并按规定列支。

第三十九条 小额贷款公司根据有关法律、法规和政策的规定，为职工缴纳的基本医疗保险、基本养老保险、失业保险和工伤保险等社会保险费用，应当据实列入成本费用。

第四十条 小额贷款公司为职工缴纳住房公积金的处理，按照国家有关规定执行；工会经费按照职工*总额的2%计提；职工教育经费按照不超过职工*总额的2。5%提取，用于职工教育和职业培训。 第四十一条 小额贷款公司依法缴纳的行政事业*收费、**基金以及使用或者占用国有资源等费用，应当据实列入成本。

小额贷款公司对没有法律、法规依据或者超过法律、法规规定范围和标准的各种摊派、收费、集资，有权拒绝。

第四十二条 小额贷款公司根据经营情况支付必要的佣金、手续费等支出，应当签订合同，明确支出标准和执行责任。除对个人代理人外，不得以现金支付。

第七章 收益、分配

第四十三条 小额贷款公司经营业务范围内的各项收入和其他营业收入、营业外收入，应当在依法设置的会计账簿上按照国家有关规定统一登记、核算，不得存放其他单位，或者以任何理由坐支。

投资者、经营者及其他职工履行本单位职务所得收入，全部属于小额贷款公司，应当纳入账内核算，不得隐匿、转移、私存私放、坐支或者擅自用于职工福利。

第四十四条 小额贷款公司发生年度亏损的，可以用下一年度的税前利润弥补；下一年度的税前利润不足以弥补的，可以逐年延续弥补；延续弥补期超过法定税前弥补期限的，可以用缴纳所得税后的利润弥补。 第四十五条 小额贷款公司本年度实现的净利润(减弥补亏损，下同)，除法律、法规另有规定外，应当按照提取法定盈余公积金、提取一般(风险)准备金、提取任意盈余公积金、向投资者分配利润的顺序进行分配。以前年度未分配利润，并入本年实现净利润向投资者分配。

法定盈余公积金按照本年实现净利润的10%提取，法定盈余公积金累计达到注册资本的50%时，可不再提取。

一般(风险)准备金应当按照财政部有关规定，于每年年终根据承担风险和损失的资产余额的一定比例(一般风险准备金年末余额不低于年末贷款余额1%)提取，用于弥补尚未识别的潜在损失。 任意盈余公积金按照公司章程或者股东会决议提取和使用。

第四十六条 小额贷款公司经股东会决议，盈余公积(包括法定盈余公积金和任意盈余公积金)可以用于弥补亏损或者转增资本。法定盈余公积金转为资本后留存的部分，不得少于转增前小额贷款公司注册资本的25%。

第四十七条 小额贷款公司弥补以前年度亏损和提取盈余公积后，当年没有可供分配的利润时，不得向投资者分配利润。法律、法规另有规定的除外。

第八章 重组、清算

第四*条 小额贷款公司根据有关法律、法规的规定，可以通过分立、合并等方式进行重组。

第四十九条 小额贷款公司分立，应当按照资产相关*或者业务相关*原则分割财产、承担债务，并明确分立后的产权关系。

对不能分割的财产，在评估的基础上，经各方协商，由拥有财产的一方给予其他方经济补偿。

第五十条 小额贷款公司合并，应当由合并后存续的小额贷款公司或者新设的小额贷款公司承继合并各方的债权、债务，并明确合并后的产权关系。

第五十一条 小额贷款公司实施重组应当进行可行*论证，履行规定程序，组织开展财产清查，聘请会计师事务所进行审计、资产评估机构进行资产评估，组织与债权人协商，制定债务处置或者承继、股权设置、资本重组的实施方案。

小额贷款公司进行重组时，对拖欠职工的*和医疗、伤残补助、抚恤费用以及欠缴的基本社会保险费、住房公积金、工会经费等，应当以小额贷款公司现有资产优先清偿。

第五十二条 小额贷款公司被责令关闭、依法破产或者经营期限届满终止经营或者解散的，应当按照国家法律、法规和公司章程的规定实施清算。小额贷款公司自愿清算的，由小额贷款公司股东会决议后执行。 小额贷款公司依法进行清算，应当对非货币财产进行资产评估。

第五十三条 小额贷款公司的清算财产支付清算费用后，按照国家有关法律、法规规定的顺序清偿债务。 第五十四条 小额贷款公司清算完毕，应当编制清算报告，聘用会计师事务所审计，并将清算报告和审计报告报投资者决议或者*法院确认后，向相关部门、债权人以及其他利益相关者通告。

第五十五条 小额贷款公司与职工解除劳动合同，应当按照国家有关规定支付职工经济补偿金。

第九章 财务信息

第五十六条 小额贷款公司应当在会计电算化的基础上，整合业务和信息流程，推行财务管理信息化，逐步实现财务、业务相关信息一次*处理和实时共享。

第五十七条 小额贷款公司应当按照有关法律、法规和国家统一的财务会计制度的规定，按时编制财务会计报告。

第五*条 小额贷款公司应当在规定时限内向主管财税机关、监管部门和其他使用方报送中期财务会计报告和年度财务会计报告，不得拖延、拒绝。财务会计报告应包括会计报表及其附注和其他应当在财务会计报告中披露的相关信息和资料。不得编制和对外提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。 小额贷款公司对外提供的年度财务决算报告，应当经具有相应业务资格的会计师事务所审计。 小额贷款公司负责人对本企业的财务会计报告的真实*、完整*负责。

第五十九条 小额贷款公司应当按财务评价要求，以企业财务状况和经营成果为基础，定期对企业的盈利能力、资产质量等情况进行总结、评价和考核。

第六十条 财政部门及其工作人员应当履行保密义务，谨慎、合法地保管、使用小额贷款公司提供的财务信息，不得利用未公开的财务信息牟取利益或者损害小额贷款公司利益。

第十章 罚 则

第六十一条 小额贷款公司有下列情形之一的，由财政部门责令限期改正，并视情节轻重予以通报批评:

(一)不按照规定提交设立、变更文件的；

(二)财务风险控制、筹集和运用资金、以及资产管理不符合规定要求的；

(三)不按规定开设和管理资金账户的；

(四)不按规定列支成本费用、确认经营收益的；

(五)不按规定计提减值准备、分配利润的；

(六)不按规定处理财政资金、国有资产的；

(七)不按规定顺序清偿债务、处理财产的；

(八)其他违反小额贷款公司财务管理有关规定的。

第六十二条 小额贷款公司有下列情形之一的，由财政部门责令限期改正，并对小额贷款公司及其负责人和其他直接责任人员给予警告:

(一)不按照规定建立内部财务管理制度的；

(二)内部财务管理制度明显与国家法律、法规和统一的财务管理规章制度相抵触，且不按财政部门要求修改的；

(三)不按照规定提供财务信息的；

(四)拒绝、阻扰依法实施的财务监督的。

第六十三条 小额贷款公司违反本办法行为，有关法律法规另有规定的，依照其规定处理、处罚。财政部门在依法实施财务监督中，对不属于本部门职责范围的违法违规事项，应当依法移送相关管理部门处理。 第六十四条 经财政部门监督检查发现，不执行本办法的小额贷款公司以及出现违规行为并在限期内未整改完毕的小额贷款公司，不得继续享受*和地方财政*的各项优惠政策。

第六十五条 财政部门工作人员在履行财务管理职责过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者泄露国家秘密、商业秘密的，依法进行处理。

第十一章 附 则

第六十六条 本办法由省财政厅负责解释。

第六十七条 本办法自2011年8月1日起施行。

年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。

一、基本情况

(一)贷款情况

截至今年九月末，我行各项贷款余额为55，369万元，比年初增加36，129万元，增加187。78%。其中:农户贷款30，572万元，占55。22%。农村工商业短期保证贷款14，689万元，占26。53%。农村工商业短期抵押质押贷款8，058万元，占14。55%。农村中长期保证贷款500万元，占0。90%。农村中长期抵押贷款1，550万元，占2。80%。

1至9月累计发放贷款63，573万元，累收回贷款27，444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2，887万元，贷款收息率100%。

(二)存款情况

九月末，各项存款余额50，923万元，比年初增加24，604万元，增加93。48%。其中，储蓄存款余额23，476万元，比年初增加11，098万元，增加47。27%。对公存款余额为26，130万元，比年初增加12，189万元，增加87。43%。通知存款1，317万元，比年初增加100%。

(三)财务情况

九月末，我行实现各项业务收入为2，981万元，其中:贷款利息收入2，887万元，金融机构往来利息收入94万元。各项业务支出2，169万元，税前利润总额1，083万元，税后净利润812万元。

(四)监管指标情况

第一、资产负债状况。一是资产总额为69，974万元，其中:流动资产62，342万元(现金及银行存款554万元，存放*银行款项6，735万元、存放同业款项2，340万元、短期贷款52，703万元、其他应收款12万元)；长期资产 7，508万元(其中:中长期贷款2，663万元、长期投资3，000万元、在建工程2，217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554万元〈减项〉)；递延资产124万元。二是负债及所有者权益总额为69，974万元，其中:流动负债57，778万元(短期对公存款26，131万元，短期储蓄存款24，557万元，同业存放款项6，000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应付款754万元、应缴税金170万元)；长期负债236万元(主要是定期三年以上的储蓄存款236万元)。三是所有者权益总额为11，961万元，其中:股本金11，000万元；盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利润819万元；本年税前利润1，083万元。

第二、资本构成情况。一是所有者权益为11，961万元。其中:实收资本11，000万元，盈余公积82万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57，8(转载自第一范文网diyifanwen，请保留此标记。)14万元。三是资本充足率为21。64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为20。69% ≥4%行业监管标准。

第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是9月末贷款呆账准备554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。

第四、流动*风险情况。一是流动*比率107。90% (流动资产/流动负债)。二是存放*银行款项6，735万元，其中:存款准备金 (执行11。5%的存款准备金率)5，856万元，存款备付金879万元，存款拨备率13。23%。三是贷存款比率(不含资本金)108。73%，含资本金贷存比率为89。42%。

第五、盈利*情况。一是资产利润率 1。54% ≥0。6%行业监管标准。二是资本利润率 9。85%，行业标准不低于11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率49。93%≥45%行业监管标准

二、主要工作措施

(一)积极发放贷款，全力支持[三农"经济发展。

我行坚持以服务[三农"为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了5个多亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。

第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。年初以来，我行在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷经营指标的完成。主要做法:一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。二是在业务发展上注重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款；以安全、稳定业务为基础，发放房地产抵押贷款；以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷款；开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。三是加强同担保公司积极合作，扩大业务经营领域。我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒介作用，促进了我行信贷业务的发展。1至9月累计发放贷款63，573万元，累收回贷款27，444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2，887万元，贷款收息率100%，超额完成计划指标。

第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务*作规程发放贷款。对信贷业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到100%。

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第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。我行1至9月共发放贷款63，573万元，全部用于支持地方经济发展的需要，为企业经营和农民融资起到了较好的作用。涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构网点少，信贷人员不足的情况下，克服各种困难，业务发展到我市20多个乡镇街道，覆盖乡镇面达77%。业务范围涉及农业种养业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。不断创新服务方式，不断完善抵押担保方式，采取最高额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。以灵活、便捷的小额贷款扶持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。

(二)调动一切因素，大力组织存款。

为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚持[存款立行、贷款兴行"的经营理念，使存款业务不断增加。

开展存款竞赛活动。新年伊始，我行制定了<庄河汇通村镇银行2010年度存款考核办法>和储蓄存款小段竞二〇一〇年七月九日赛活动。通过竞赛活动掀起组织存款工作的新高潮，形成千斤重担人人挑，人人肩上有指标的新局面，并取得了显著的效果。六月末，各项存款余额为50，923万元，比年初增加24，604万元，比年初增加62。18%。

2、提高优质服务水平，加大攻关力度。一是通过各种方式教育职工通过*服务质量去吸引客户。二是主要领导和*部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近1亿多元。公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。

3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。

一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目标，认真研究并制定了<庄河汇通村镇银行*币通知存款管理办法>，并于5月20日，开办了七天通知存款业务，到9月30日，通知存款余额已达1，317万元。二是我们积极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并于4月份开始办理了代收水费业务。

通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。

(三)加强会计基础工作，提高会计核算质量

一是认真测算财务收支状况，编制2010年财务收支等方面的财务计划。二是加强会计辅导工作，(转载自第一范文网diyifanwen，请保留此标记。)提高会计核算水平。在会计辅导工作上，根据辅导人员不足的实际，采取集中辅导、现场辅导、个别沟通的方式进行辅导。通过会计辅导工作，督促并规范了会计财务结算*作规程，防范了*作风险，对

保障会计核算的正常运行起到了积极的作用。三是对全行固定资产和低值易耗品进行了核查登记，健全了固定资产和低值易耗品台账。四是改进核心系统的*作，使之适合我行业务特点。为了使现在应用的核心系统逐步适应我行业务发展的需要，1至9月我行多次与大连银行科技部沟通，提出了10余项特殊业务改进意见，得到了大连银行科技部的大力支持，已经逐项得到落实。五是开通大小额支付系统，解决结算不畅通的问题。从2010年6月份起，我行为了解决结算不畅通的问题，把大小额支付系统上线做为一项重要工作去抓。经过艰苦的努力，*银行总行批准我行以间接方式加入支付系统。今年5月26日与兴业银行的专线连通。经我行与兴业银行大连分行进行系统技术测试，于6月10日正式开通大小额支付系统。大小额支付系统的顺利开通，不仅解决了我行建行以来全国联行结算不畅的问题，而且提升了我行在金融系统和社会各界的知名度，同时对于加速资金周转起到十分重要的作用。

(四)抓好规章制度的贯彻落实，促进各项工作走上规范化

在继续不断完善规章制度的同时，我行注重狠抓规章制度的落实，抓好规范化管理，使各项工作都有规可循，有章可依，逐步实现规范化。在原有的84条规章制度的基础之上，我行根据上级部门要求和本行的实际情况增加了相关规章制度，主要有:一是按照银监局的要求，根据贷款新规的规定全面修改了贷款管理办法。8月13日*了<庄河汇通村镇银行个人信贷业务*作基本流程(试行)>、<庄河汇通村镇银行法人客户信贷业务*作基本流程(试行)>、<庄河汇通村镇银行固定资产贷款管理实施细则(试行)>、<庄河汇通村镇银行项目融资业务管理实施细则(试行)>、<庄河汇通村镇银行个人贷款管理实施细则(试行)>5个信贷管理办法。二是为规范我行从业人员职业*守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，我们制定了<庄河汇通村镇银行从业人员职业*守规范>，具体规定了一般从业人员应当遵守的职业*守9条和董(理)事、监事和高级管理人员还应当遵守的职业*守5条。三是是为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务活动安全稳健运行，制定了<庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案>。

(五)抓好职工培训工作，迅速提高职工素质。

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为适应我行业务经营发展的需要，迅速提高员工的综合素质，更好应对市场经济的挑战，打造一支高素质、*化的员工队伍，先后举办了3期新职工强化培训班。通过强化培训，使新职工基本上了解和掌握涉及金融法律法规知识、业务知识、业务技能等方面的知识。使培训真正收到实效，达到预期目的，收到了预期效果。

(六)做好案件防控工作，防范和化解金融风险。

1、开展案件风险排查，使业务经营合规合法。根据大连银监局的要求，6月末我行组织有关人员认真开展了案件风险排查工作。在排查中，对4至6月的会计财务业务进行了检查。共检查业务总笔数14，356笔，金额40，025万元。其中:检查*11，254笔，金额9，037万元；大额存款2，145笔，金额18，462万元；银企对账312笔，金额18，197万元。

从排查的结果看，未发现违章、违规、违纪、违法现象。通过排查案件风险工作，进一步提高了广大员工的*、业务素质、道德素养和遵纪守法、防范案件发生的自觉*。

2、进一步完善案件防控实施方案。根据大连银监局的要求，结合本行的实际，制定了<庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案>，明确开展活动的目的与意义、指导思想、工作目标、基本原则、时间安排及推动方式。通过开展活动，切实解决一些在案防工作中存在的政策传导不及时、理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规*作、情面大于制度等突出问题，进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进银行业案防工作有效开展，促进银行业安全稳健运行。

(七)加强文秘管理，提高文秘管理水平。

根据<庄河汇通村镇银行公文处理办法>、<庄河汇通村镇银行文书档案整理暂行办法>等6个涉及文秘工作的制度，加强规范文秘工作。据统计，1至9月共收文270件，都按规定程序进行签收、登记、催办。1至9月共发文103件，严格按照规定程序进行办理。在公文处理过程中，坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、规范、安全。

(八)加大宣传力度，树立社会新形象。

针对我行成立晚、规模小、辐射半径窄、社会知名度低的自身实际，从年初以来，我行持续以悬挂横幅、张贴标语、电视拜年、电台广告、出动宣传车等多种宣传形式，大力开展 [庄河汇通村镇银行是城乡百姓的银行、是中小企业的银行"的主题宣传，全面地宣传了我行的业务经营状况，使我行的知名度有了进一步的提高，得到了有关部门和社会各界的高度关注。

(九)抓好后勤服务工作，保障全行工作顺利进行。

一是强化对固定资产、低值易耗品管理。及时对固定资产的进行维护和保管，时刻保持正常(转载自第一范文网diyifanwen，请保留此标记。)运行状态。二是规范办公用品购买、保管和领用手续，保证业务经营正常运行。三是抓好职工文化业余生活。1至9月多次组织员工开展业余活动:参加庄河市总工会组织的徒步大会；举行<纪念五四青年节我爱汇通村镇银行演讲会>，到步云山进行篝火晚会，到天门山秋游等活动。通过这些活动，进一步增强了员工凝聚力，陶冶了职工的情*，使员工的业余生活丰富多彩。

存在的不足:

(一)存款总量平稳增长，个人增减不平衡。一是员工完成存款计划差别较大，增减不平衡。二是业务品种单一，缺乏综合*的理财产品。

(二)信贷管理不够严格，信贷结构不尽合理。一是对信贷政策的学习和掌握的不够。个别贷款突破银监局的监管要求，关联企业贷款超过上限，超比例发放抵押贷款等。二是审贷分离岗位制约机制不健全。三是贷款的[三查"制度落实不到位，存在重贷轻放现象。四是征信系统未开通，个人和企业信用调查有难度。

(三)会计财务管理不够规范，内控制度贯彻不够到位。一是由于制度制定滞后，人员不足，

岗位职责划分不明确等原因，造成会计财务工作职责不够清、*作不够规范、相互制约不力，存在一定的*作风险。二是会计人员业务知识水平不高，差错事故时有发生。

(四)职工队伍的*素质和业务素质不够高，与其他商业银行的员工相比存在很大的差距。无论是思想觉悟、职业道德、爱岗敬业，还是文明服务、办事效率等方面都有不尽人意的表现，必须引起我们的高度重视。

三、第四季度工作意见

1、加大存款工作力度。一是为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，为全面实现三年经营目标，我们要继续加大组织存款工作的力度，确保全年存款指标的完成。二是积极争取市场准入，增加市场占有份额。要通过工作争取银监局的支持，力争在10月末再成立1个营业网点，扩大业务覆盖面。三是提高优质服务水平，加大攻关力度。通过优质服务和加大攻关力度来不断拓展我们的业务领域。主要领导和*部门要率先垂范，大力吸收低成本资金，逐步提高公存款的比重，降低营业资金成本，不断壮大信贷资金力量。

2、加强信贷管理，防范信贷风险。一是在贷款条件上，对个体工商户和中小企业发放的贷款，原则上实行担保抵押，确保信贷资金的安全*。对已经超出担保能力的担保企业停止与其办理担保业务。二是在贷款发放的时间上，坚持简便、快捷的原则，对受理每一笔贷款必须在规定的时间内做出贷和不贷答复。三是在贷款监督上，坚持贷后检查制度，对可能出现的资金风险在第一时间采取补救措施，客户经理要按时写出贷后检查报告。四是探索和建立贷款第一责任人制度。客户经理、贷审委的责任要严格划清，出现贷款损失要追究第一责任人的责任。

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3、提高会计核算水平，构建会计监督机制。严格执行会计、出纳、财务管理基本制度，确保会计核算工作合规合法。一是要坚持会计出纳核算手续，加强内控管理，严防结算风险。一切账务坚持换人复核制度，做好内、外账务的核对工作，按日核对存放*银行款项、同业存放款项往来账务，逐笔核对发生额，及时解决未达账项，做到内外账相符。二是建立和完善会计监督体系。要建立层次分明监督防线，真正将事前、事中、事后监督落实到位，层层严格落实监督责任，实行连环责任追究制度。要切实提高会计人员的综合素质。建立会计人员的考核选拔机制，严把选人、用人关。

4、开展增收节支，压缩费用开支，提高盈利水平。开展增收节支活动是进一步加强内部管理，确保今年各项经营指标实现的重大举措。从我行9月财务收支的结果看，资金成本费用率、存款费用率等与同行业相比都处于较高的水平。因此，一要树立勤俭建行的思想，讲究成本核算，力求精打细算。二要扩大信贷规模，培植收息来源，增加业务收入，提高利润水平。三要开展增收节支活动。压缩公用费用，压(转载自第一范文网diyifanwen，请保留此标记。)缩电话费用。费用支出要保*保开门，禁止铺张浪费。四是实行按月收息制度，做到贷款利息应收尽收，绝不允许出现欠息的现象发生。

5、加强安全保卫工作，杜绝各种案件发生。今年我行安全保卫工作总体要求:坚持标本兼

治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，为我行稳步发展提供有力保证。一是要开展案件风险排查工作。做好案件风险排查工作，避免各类安全生产事故发生。开展对员工不良行为的排查。摸清员工的思想状况，对苗头*、倾向*的问题，及时发现，及时纠正，及时处理。二是要切实做好安全保卫工作。要落实安全保卫责任制。要把安全保卫工作落实到部门、岗位和个人，形成全员参与、各负其责、风险共担的局面，确保我行各项工作在健康的轨道上运行。

6、加强员工两个素质的培训。一是以部门为单位由经理负责，组织员工进行*和业务知识学习。通过学习进一步提高全员职工*和业务素质。二是要集中时间和精力学习好我行各项规章制度。三是对新入行的职工进行强化培训，迅速提高新职工的综合素质，尽快适应工作的需要。

第4篇：公司财务年终工作总结

转眼间又跨过一个年度之坎，回首这一年，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺，公司财务工作年终工作总结工作总结。

年初，xx公司经营管理模式调整，财务工作并入财务部；客旅分公司人员分流，财务工作又并入财务部；新公司像雨后的春笋一样不断地涌现，会计核算、财务管理工作纳入财务部。**年*月份集团公司推出财务合同管理月，财务部被推向了阵地最前沿；**年*月份集团公司实际预算管理，财务部是冲锋陷阵的先锋队。公司内部，要求管理水平的不断地提升，外部，税务机关对房地产企业的重点检查、税收政策调整、国家金融政策的宏观调控，在这不平凡的一年里全体财务人员任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下来了，下面总结一下一年来的工作。

一、职能发展

过去的一年，财务部在职能管理上向前迈出了一大步。

*、建立了成本费用明细分类目录，使成本费用核算、预算合同管理，有了统一归口的依据。

*、对会计报表进行梳理、格式作相应的调整，制订了会计报表管理办法。使会计报表更趋于管理的需要。

*、修改完善了会计结算单，推出了会计凭证管理办法，为加强内部管理做好前期工作。

*、设置了资金预算管理表式及办法，为公司进一步规范目标化管理、提高经营绩效、统筹及高效地运用资金，铺下了良好的基础。

财务合同管理月总结

公司推出“财务、合同管理月活动”，说明公司领导对财务、合同管理工作的重视，同时也说明目前财务管理工作还达不到公司领导的要求。

为了使财务人员能充分地认识“财务、合同管理月活动”的重要*，财务总监姚总亲自给财务部员工作动员，会上针对财务人员安于现状、缺乏竞争意识和危机感，看问题、做事情缺少前瞻*，进行了一一剖析，同时提出财务部不是核算部，仅仅做好核算是不够的，管理上不去，核算的再细也没用，核算是基础，管理是目的，所以，做好基础工作的同时要提高管理意识，要求财务人员在思想上要高度重视财务管理。如对每一笔经济业务的核算，在考虑核算要求的同时，还要考虑该项业务对公司的现在和将来在管理上和税收政策上的影响问题，现在考虑不充分，以后出现纰漏就难以弥补。针对“财务、合同管理月活动”进行了工作布置。

*、根据房地产行业的特殊*结合公司管理要求对开发成本、期间费用的会计二级、三级明细科目进行梳理，并对明细科目作简要说明，目的，一是统一核算口径，保证数据归集及分析对比前后的一致*；二是为了便利各责任单元责任人了解财务各数据的内容。这项工作本月已完成，并经姚总审核。目前进入贯彻实施阶段。

*、配合目标责任制，对财务内部管理报表的格式及其内容进行再调整，目的，一是要符合财务管理的要求；二是要满足责任单元责任人取值的要求及内部考核的要求。财务内部管理报表已经多次调整修改，建议集团公司对新调整的财务内部管理报表的格式及其内容进行一次认证，并于明确，作为一定时期内相对稳定的表式。

*、针对外地公司远离集团公司，财务又*设立核算机构，为加强集团公司对外地公司的管理，保证核算的统一*、信息反馈的及时*，提出了与驻外地公司财务工作联系要求。**月份与宁波公司财务进行交流，将财务核算要求、信息传递、对外报表的审批程序、上报集团公司的报表都进行了明确。

*、对各公司进行一次内部审计，目的，是对各公司经营状况进行一次全面地了解，为今后财务管理做好基础工作。

*、根据公司的要求对部门职责进行了修改，并制订了部门考核标准。为了使会计核算工作规范化，重新提出《财务工作要求》，要求从基础工作、会计核算、日常管理三方面提出，目的是打好基础。内部开展规范化工作，从会计核算到档案管理，从小处着手，全面开展，逐步完善财务的管理工作。

*、会计知识的培训，我们从三方面考虑培训内容，一是《会计法》，要了解会计知识，首先要了解这方面的法律知识；二是会计基础知识，非*人员学习这方面知识的目的要明确，目的是为了看懂会计报表，为了能看懂报表，就要了解一些基础的东西；三是如何看报表，这是会计知识培训的重点。

第5篇：公司财务工作年终总结

二0xx年，是我公司各项改革迅速发展的一年，管理工作有条不紊的开展，为我们搞好财务工作提供了有力保证，公司财务工作年终总结范文。财务部在公司领导及全体员工的支持下，以求真务实的工作作风，较好地完成了各项工作任务，现就xx年度财务部工作简要总结如下：

一.基础建设

1.参与制定了公司材料管理/资金管理及相关规章管理的若干项，为公司进一步规范目标化管理、提高经营绩效、统筹及高效地运用资金，规范经济行为，铺下了良好的基础。使财务工作进一步走向法制化、制度化和规范化。

2.在公司各项规章制度改革的同时，进一步明确财务工作人员的职责和权限。使财务工作的内部监督职能进一步得到体现，可以更好的为领导决策提供依据。

3.调整人员的知识和年龄结构，经验丰富的老同志和积极上进的年经人相互交流、相互学习，以老带新、新老结合，形成了一支知识结构和年龄结构较为合理的，充满生机和活力的财务队伍。

二.具体财务工作

1.单位预算是公司完成各项工作任务，实现企业盈利的重要保证，也是单位财务工作的基本依据。在现有条件下，在国家政策允许范围内，挖掘潜力，多渠道积极筹措资金，本着“以收定支，量入为出，保证重点，兼顾一般”的原则，建立了成本费用明细分类目录，使预算更加切合实际，利于*作，使成本费用核算、预算合同管理，有了统一归口的依据。在实际执行中，严格按照预算执行，不得随意调整预算，确因特殊情况，需经公司领导者研究决定，充分发挥了资金的使用效益，确保了公司各项业务的顺利完成，财务年终工作总结《公司财务工作年终总结范文》。

核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。

2.重视日常财务收支管理。

收支管理是一个公司财务管理工作的基础，加强收支管理，既是缓解资金供需矛盾，发展公司业务的需要，也是贯彻勤俭办事的体现。为了加强这一管理，财务部建立健全了各项财务制度，这样财务日常工作就可以做到有法可依，有章可循，实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理，对一些创收积极进行催收。通过财务部认真落实执行，收效非常明显，在经费相当吃紧的形势下，既保证了公司正常业务活动和财务收支的顺利开展，又使各项收支的安排使用符合公司发展的要求，极大地提高了资金的使用效益，达到了增收节支的目的。

3.积极做好对应收款的清理工作(应收帐款：xx所 元，xx部 元)。

应收款主要是员工出差和购物所借款项，这部分借款如不及时进行清理，就不能够真实反映经济活动和经费支出，甚至会出现不必要的损失，为此我们采取积极措施加以管理和清算。一是要控制应收款的资金额度。二是要缩短应收款的占用时间。三是要及时对应收款进行清理、结算。针对一些一直拖欠的员工，采取见面打招呼，让其及时结账清算。若仍不能进行清还，则每月从*中扣还一部分，直至把借款清完。虽然这样做，有些同志不太理解，但对于工作，我们是尽职尽责的。由于采取了这些有力措施，应收款的清算工作还是有成绩的。(xxxx公司 元，xxxx公司 元现已全部追回)

4.加强对流动资产的管理(材料管理)

流动资产是公司开展业务及其它活动的重要物质条件，其种类繁多，规格不一。在这一管理上，很多人长期不重视，存在着重钱轻物，重采购轻管理的思想。为加强这方面管理，财务部在平时的报销工作中，对那些该记入固定资产而没办理固定资产入库手续的，督促经办人及时进行固定资产登记，并定期与校产科进行核对，确保帐实相符。通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理中的漏洞，妥善处理和解决管理中出现的各种问题，制定出相应的改进措施，确保了固定资产的安全和完整。

第6篇：公司年终财务工作总结

过去的一年里，在竞争激烈的市场中，在两位老总的正确指导下，我公司销售业绩比上一年有着大幅度的提升，也是公司突飞猛进的一年，从而也确定了我公司在西南同行业中的地位。现将我公司取得的成绩汇报如下：

一、公司的销售业绩稳居西南地区第一

在两位老总的领导下，作为西南地区的家用、商用、笔记本的分销商，各类产品的销量始终保持稳中有升，今年总计销售万元，与去年相比上升%，从而确保了公司在这个地区这个行业中的商业地位，为明年的销售起了一个好的开端。

二、公司的内部管理较往年有进一步的提升

在内部管理上，公司的人员结构作了合理的调整和增加，为各部门工作的开展提供了充足的马力，使他们更有充足的干劲为客户服务为公司服务；在人事管理上加强了员工思想素质和业务素质的培训，经过培训是他们的综合素质得到更高层次的提升，从而更进一步的提高了公司的对外品牌形象；在办公设备上，不断的更新设施设备，切实做到了为员工创造了一个良好的工作环境，这样也为他们能更好的为客户为公司服务提供了有力的保障。

三、财务管理工作上，加强财务管理，杜绝一切不合理的开支，增收节支，开源节流。

在公司规模不断扩大的这一年，门市的开张，产品的增多，在无形中增加了财务的工作量，对财务工作提出了更高的要求。在应收款、费用及各项开支不断增大的同时，我部门在加强财务管理上制定了一些措施，主要措施有：

（1）严格执行财务制度，规范财务行为，坚持收支两条线，加强财务核算和财务监督，杜绝不合理开支，加强应收款项的回收，尽量减少不必要的损失，为公司增收节支。在实际工作中做到每周出应收报表，各类流水帐目做到日清月结，与产品部人员紧密配合，积极有效的回收资金，为订单的执行作好配合工作，使各类产品的存储趋于合理化，为销售人员搭建起一个好的供货平台。

（2）各项收支做到帐帐相符，帐实相符，支出要考虑合理*，做到出有凭，入有据，费用报销具有实效*，做到监督有力。在实际工作中，大额报销实行提前早通知，报销金额与*符合，对于不合理的开支完全杜绝。

（3）公司的利益高于一切，增强员工的主人翁责任感，人人为增收节支，开源节流做贡献。明白一个简单的道理，公司与员工是同呼吸共命运的，公司的发展离不开大家的支持，大家的利益是通过公司的成长来体现的。在销售旺季，大家的努力也得到了回报，这是有目共睹的，事实胜于雄辩，这是一个不争的事实。

四、坚持以人为本，加强经营管理

公司在今年的销售过程中，虽然取得了良好的成绩，但是随着人员的增加，各类费用与开支也在增大，使得公司的利润得不到体现，而且还出现了一系列的问题，那么在市场经济条件下，怎样才能提高公司效益，提高员工的收益，是今年一直以来在探讨的一个问题。从内部来看，员工的积极*不高，出现了相互攀比*高低的心理，工作不专心、不敬业，使得部门之间的协调*降低；从外部条件来看，不管是客户资源还是供方给予的支持，公司是具备获得更大利润这个条件的；怎样才能解决员工的问题，

1、就是要从根本上来寻求一个合理的机制，“奖勤者，罚懒者”，做到奖罚分明，激励机制健全，才能调动起大家的积极*，但是这是一个渐进的过程，必须要依靠公司骨干分子起带头作用；

2、加强管理，要以实际行动树立榜样，要做到上梁正下梁才不歪，加强管理的重点是实行岗位责任制，岗位责任制的优点是责，权、利的统一原则，这样有利于调动员工的积极*，但是一定要确定具体工作任务、工作质量和完成时间，切实做到事前有准备、事中有协调、事后有汇报，总之，老总和部门负责人对下属员工的工作只看结果不看过程；

3、推行规范化管理，加强公司各部门之间的协调，激发员工的积极*，保证工作目标的实现，但是要正确拟定目标，作好实施前的准备，抓好目标的执行与总结，实现责任到人、责任到岗。大家的干劲有了，公司的效益才会增长，正所谓有了大家才有小家，最终员工有了利益，这才是公司与员工最满意的结果。这是我的个人看法和一点小小的建议，如有不足之处，肯请领导与各位同事的指正与批评。

在20xx年中我部门一定继往开来，切实做好后勤保障工作，为我公司在新的一年中能取得更好的经济效益和社会效益愿付出应有的一点微薄之力。

xxx公司财务部