项目融资商业计划书

第一章房地产咨询项目概要

一、项目公司

二、项目简介

三、客户基础

四、市场机遇

五、项目投资价值

六、项目资金及合作

七、项目成功的关键

八、公司使命

九、经济目标

第二章公司介绍

一、项目公司与关联公司

二、公司组织结构

三、历史财务经营状况

四、历史管理与营销基础

五、公司地理位置

六、公司发展战略

七、公司内部控制管理

第三章项目/房地产咨询项目产品介绍

一、产品(分类、名称、规格、型号、产量、价格等)

二、产品特*

三、产品生产原料

四、产品加工工艺

五、生产线主要设备

六、核心生产设备

七、正在开发/待开发产品简介八、研发计划及时间表九、知识产权策略

十、无形资产(商标知识产权专利等)

十一、项目地理位置与背景

十二、项目建设基本方案

第四章房地产咨询项目产品市场分析

一、产品原料市场分析

二、目标区域产品供需现状与预测(目标市场分析)

三、产品市场供给状况分析

四、产品市场需求状况分析

五、产品市场平衡*分析

六、产品销售渠道分析

七、竞争对手情况与分析

1、竞争对手情况

2、竞争对手情况分析

八、行业准入与政策环境分析

九、产品市场预测

第五章房地产咨询项目产品生产项目发展战略与实施计划

一、项目执行战略

二、项目合作方案

三、公司发展战略

四、市场快速反应系统(iis)建设

五、企业安全管理系统(she)建设

六、产品市场营销策略

1、产品市场定位策略

2、产品定价策略

3、产品市场促销策略

4、产品的电子网络营销

七、产品销售代理系统

八、产品销售计划

第六章房地产咨询项目产品项目swot综合分析

一、项目优势分析

二、项目弱势分析

三、项目机会分析

四、项目威胁分析

五、swot综合分析

第七章项目管理与人员计划

一、组织结构

二、管理团队介绍

三、管理团队建设与完善

四、人员招聘与培训计划

五、人员管理制度与激励机制

六、成本控制管理

七、项目实施进度计划

第八章项目风险分析与规避对策

一、经营管理风险及其规避

二、技术人才风险及其规避

三、安全、污染风险及控制

四、产品市场开拓风险及其规避

五、政策风险及其规避

六、中小企业融资风险与对策

第九章房地产咨询项目产品项目投入估算与资金筹措

一、项目中小企业融资需求与贷款方式

二、项目资金使用计划

三、中小企业融资资金使用计划

四、贷款方式及还款保证

第十章房地产咨询项目产品生产项目财务预算

一、财务分析说明

二、财务资料预测

1、销售收入明细表

2、成本费用明细表

3、薪金水平明细表

4、固定资产明细表

5、资产负债表

6、利润及利润分配明细表

7、现金流量表

8、财务收益能力分析

8.1财务盈利能力分析

8.2项目清偿能力分析

第十一章公司无形资产价值分析

一、分析方法的选择

二、收益年限的确定

三、基本数据

四、无形资产价值的确定

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5.张发衡产能植物黄连木项目融资商业计划书

6.项目融资计划书

7.商业计划书

8.商业计划书

9.易达商业计划书正本

第2篇：项目融资商业计划书

项目融资商业计划书

项目名称 郑州春光冷暖设备安装有限公司 项目单位 公共机构供暖设备 地 址 河南省郑州市 电 话 18034342901 传 真 342901 电子邮件 chuanguang@163 联 系 人 张先生

目 录

第一部分 公司基本情况„„„„„„„„„„„„„„2

第二部分 市场„„„„„„„„„„„„„„„„„„3

第三部分 行业状况和竞争对手„„„„„„„„„„„6

第四部分 国家政策与支持„„„„„„„„„„„„„9

第五部分 产品与客户„„„„„„„„„„„„„„„10

第六部分 市场销售盈利模式„„„„„„„„„„„„11

第七部分 原料与供应商„„„„„„„„„„„1

第八部分 公司架构„„„„„„„„„„„„„„„„12

第九部分 生产与研发„„„„„„„„„„„„„„„13

第十部分 财务状况„„„„„„„„„„„„„„„„15

第十一部分 发展优势„„„„„„„„„„„„„„„15

第十二部分 战略规划„„„„„„„„„„„„„„„„16

第十三部分 融资额度„„„„„„„„„„„„„„„„16

第十四部分 资金用途„„„„„„„„„„„„„„„„16

第十五部分 投资利润分析„„„„„„„„„„„„„„16

第十六部分 目标客户群体„„„„„„„„„„„„„„17

1

一、公司基本情况

郑州春光冷暖设备安装有限公司(成立于1996年)是河南省能源管理一体化的股份

制企业，集设计、生产、销售、安装及售后服务为一体；

公司引进美国技术生产的地源热泵满液式螺杆机组(冷、暖、浴三用)和模块机组，

能效比6。0以上，具有突出的社会效益、环境效益和经济效益；

2003年被省科技厅评为高新技术产品企业；

2003并获得得了4项重大科技成果；

2008年正式实施合同能源管理项目，是河南省最早参与该类项目运作的企业；

2010年8月通过了国家发改委、财政部审批备案，纳入国家节能服务公司备案名单

(第一批)，合同能源管理项目享受国家财政专项资金奖励；

2010年9月获得国家级专利成果9项；

2010年11月公司与河南省cdm技术服务中心签约，正式进入*碳排放交易市场。

二、市场

1、煤炭产量、空调销量、水地源装机面积三项数据:

2010年度全国煤炭产量33亿吨；

2010年1-11月空调销量内外销合计8715万台，同比增长43。4%其中入口3973万台，

内销4742万台，同比增长分别为53和36%内外销都坚持较为强劲的增速；

2010年度水地源全国总装机覆盖面积1亿平方米，销售额160多亿，每年以200﹪

的速度增长；

2、背景分析与市场概述:

在*，煤作为主要能源，煤炭在我国能源体系中占主导地位，长期以来，煤炭在我

国能源生产结构、消费结构中一直占有绝对主导地位，尽管近年来，比例略有下降，但仍保持在65%以上，并再次呈现出上升的迹象。2002年煤炭在我国能源生产结构、消费结构中的比例分别由2001年的68。6%和65。3%上升为70。7%和66。1%。

据了解，全世界有近30%的能源消耗在建筑物上，而我国的建筑能耗约占全国总用

能量的1/4，居耗能首位。目前我国每年城乡新建房屋建筑面积近20亿平方米，其中80%以上为高耗能建筑；既有建筑近400亿平方米，95%以上是高能耗建筑。建筑的高能耗与世界*能源短缺的矛盾以及节能减排意识风靡全球使建筑节能成为全世界热点话题，在日益恶化的环境面前，人们环保意识逐渐超强，国家对环境质量的要求越来越高，建筑作为世界*高能耗大户，因此对建筑节能有更高的要求，各国都在建筑节能上做出积极努力。

[十一五"期间，在节能减排总目标的指导下，按照国家规定的节能强制*标准，城

镇新建建筑施工阶段节能执行率由21%上升到到90%以上；设计阶段执行率超过了95%。我们目前正在抓紧编制[十二五"节能减排规划，初步考虑[十二五"节能工作的总体思路，是以科学发展观为指导，紧紧围绕加快转变经济发展方式和降低能源消耗强度，以控制能源消费总量相结合，形成推动科学发展的倒逼机制，把落实责任、加强法制、完善政策有机结合，形成有效的激励和约束机制，把调整优化产业结构，推动节能技术进步，加强节能管理相结合，大幅度提高能源利用效率，加快构建以企业为主体、*为主导、市场有效驱动、全社会共同参与、适应社会主义市场经济要求的节能成效机制。2009年度，水地源热泵市场继续保持高速增长的态势，相比2008年度，水地源热泵市场增长率接近30%，远远高于行业增长率的背后，依旧是市场追逐水地源热泵产品的疯狂。毫无疑问，水地源热泵是近几年内**空调行业中增长最快的产品类型。

2009年度，水地源热泵产品占比全国市场总量为6。2%，相比2008年增加1。3个百分点，(图1)由此也能够看出，作为一种辅助*的供暖方式，水地源热泵在未来3-5年内还难以成为市场的主流。在这样的一个行业背景下，依然有企业源源不断的拥入这个市场，而目前*的水地源热泵市场上还没形成一个颇具影响力的领导品牌，市场的增长也更多的来自于游离于主流品牌以外的区域*品牌，尤其是国内的水地源热泵市场整体容量仍旧较小，还不足以支撑庞大的资本流入。在整体市场为水地源热泵市场而疯狂的时候，更多的规模型企业纷至沓来，由此也给水地源热泵市场的健康发展带来一些隐患。众所周知，水地源热泵市场真正的难点在于工程安装，稍有不慎则会摧毁整个系统的运行，如此

*的问题规模*如何解决，如果通过一些工程公司外包，怎么样形成一套严谨的监管体制?如果仅仅销售设备，在系统安装存在的问题下导致系统无法运行，甚至于机组损坏，令业主蒙受损失，最终的责任由谁来承担?因此，规模型企业要在水地源热泵市场中获得长远的发展，自身*素质的加强是必须要走的路，由此才能够促使水地源热泵市场更加

规范化的发展。

2009年度，除了东北水地源热泵市场略有下滑之外，其他全部地区都以超过20%的速度在增长(图2)，从图2注意到，华中地区增长几乎翻了一番，而在其中，河南又成为了华中地区快速增长的重要基础，该地区水地源热泵产品增长率达到101。7%，这是由于众多国内传统冷水机组企业均加强了对河南水地源热泵市场的推广所致，在河南市场上，包括盾安、顿汉布什、台佳、同方等等一大批品牌在内的传统冷水机组企业，在本年度内水地源热泵的销售几乎占他们整体销售的一半份额。东北地区的下滑也在整个市场意料之中，东北重镇沈阳很早就被建设部确定为[推广应用地源热泵试点城市"，受此影响，整个东北重点地区自2004年开始就大力发展水地源热泵产品，建设高峰期出现于2007、2008年，本年度受到整体市场发展的影响，东北地区水源热泵产品发展也趋于理*的思考，短暂的下滑是为了未来水地源热泵能够更加成熟的应用于各种项目。这两个地区的不同发展态势，也直接影响到其在全国市场占有率的变化，根据(图3)显示，而其他区域占有率基本保持不变。由于东北水地源热泵市场的下滑，直接影响该产品在东北市场的占有率，反观其他区域，水地源热泵产品占有率都有一定幅度的提升。由此也不难看出，水地源热泵产品在2009年度继续成为市场增长最快的产品之一，在行业中形成一股追捧的热潮，但是在缺乏一定市场规模的支撑下，对蜂拥进水地源热泵市场的品牌将是一个严峻

的考验。

2011年是[十二五"的开局之年，在节能减排的方针下，这个五年内国家对建筑节能

提出更高的要求，地源热泵以其节能环保，运行低费用低等优势在建筑节能上发挥着越来越大的作用，地热能利用重点放在发展大型公建和居民的地源热泵空调系统。地源热泵技术在*从引进到大规模推广发展了十余年时间，截至2010年10月底在学校、医院等公共建筑领域应用面积已超过1亿平方米，地源热泵技术在国家大型主流建筑上得到了很好的利用，比如，2008年*奥运会主体育场鸟巢就应用了地源热泵。

[十二五"期间，国家将投建一批示范城。其中在农村将建设108个绿*能源示范县，

在城市国家拟建100座新能源示范城，国家将大力提倡地源热泵在建筑节能中的应用，地源热泵作为建筑节能的重要技术，在建筑的建造过程中将得到大力推广，给地源热泵技术带来了更大的发展机遇，在前两次大高潮之后或许再次迎来新一轮的高潮，促进地源热泵行业的高速发展，带动行业的再次洗牌。

春光公司基于从勘探---生产---安装---运营---服务一体化、系统*的管理模式属于市场独一家，具有其他企业无法比拟的优越*，力争用3年时间迈入国内第一品牌，3-5年努力实现国内市场占有率达到20﹪，销售收入120亿元*币。

三、行业状况与竞争对手

水地源热泵市场主力品牌主要分为两大类企业:

1、*水地源热泵企业。代表型企业，富尔达、克莱门特、恒有源。这些企业介入

水地源热泵市场较早，而且把水地源作为公司的主要发展产品，因此在技术上和产品设计上都相对*和有针对*。

2、*空调企业，其中水地源只是其中的一个产品分支。代表型企业，麦克维尔、

清此产品的定位也仅为一个附加值，所以在技术的研发和开拓上投入的精力有限，但是凭借其在*空调打下坚实的基础在水地源热泵市场仍能占据稳定的市场份额。而其他新进入品牌海尔、扬子、欧威尔等也是凭借其有利的*空调的渠道优势介入水地源热泵市场，以此增加企业的销售机会和多元化其产品线。

*水/地源热泵空调主要生产品牌及企业列表

2008年国内水/地源热泵空调行业品牌格局

2005-2008年国内水/地源热泵行业品牌格

局

以上图表显示近几年水地源热泵的市场变化，从2006年发展到2008年三年时间内，

水地源热泵的其他企业开始逐渐增多，所占比例从2006年的34。94%增长到08年的

40。27%。由此可见，新进入的企业有了明显的增长，预计未来其他企业的市场份额还将有所扩大。从前10位品牌的布局来看，山东富尔达、克莱门特两品牌的市场占有比例从05年-08年一直呈稳定的增长，并且增速较为明显。这两家企业是较为*的大型水地源热泵生产企业，普通的冷水机组销售较少。从05年的7。75%的市场份额降至08年的5。95%。纵观08年水地源热泵市场，不难看出一个企业的整体发展决定了其产品的市场定位，也决定了其发展的深远*。以水地源热泵见长的企业都得到了很好的发展，清华同方08年

占据了8。16%的市场份额，在水地源热泵市场的大力推广让其08年有了收获。与*做水地源的春光企业比，麦克维尔和特灵、约克等在08年虽然也有所增长，但是增长幅度不明显，跟企业对其产品的关注度有很大关系，*空调的有利位置使其把目光仍然集中在优势产品上，因此进度相对缓慢。

从应用面积、项目数量、产值或营业额、技术水平等四个方面统计，恒有源科技发展

有限公司2000年以来在全国的总装机面积超过了700万平米，地能热泵系统已成功应用在500多个建筑项目中。山东富尔达空调设备有限公司的地温*空调推广应用面积更是达到了4200多万平方米，工程数量达3000多个。

春光公司于2000年通过了iso9001质量体系认证，拥有自主知识产权，拥有国家级

专利9项，产品的关键核心技术均达到*领先水平。

三种地源热泵形式进行对比分析

2009年度，地源热泵产品全国市场增长率接近30%，华中地区为98。4%，而河南地区则达到了101。7%，成为*空调市场增长最快的产品类型之一；。

2009年末，地源热泵使用总面积已达1。39(额) 亿平方米；预计到2020年，我国的地源热泵市场规模将比目前增长5-8倍；

2010年度水地源热泵市场，相比2009年度(如图4。0。1)增长率达到44。8%；

在全国市场占有率从08年的4。9%增长到10年的7。0%(如图4。0。2)；

从图4。0。3可以看出，四个区域都出现大幅度增长；

四、国家政策与支持

1、国家对纳入备案公司实施的项目根据节能量给予奖励:

河南省的奖励标准为，每节能一吨标准煤给予财政奖励资金300元，其中*财政奖励240元/吨标准煤，地方配套奖励资金为60元/吨标准煤；

地源热泵*空调项目万平米年节约标煤约833。24吨，即可以获得奖励*币为249972元；

在绿*能源示范县设计中，*财政补助基准规模为每个示范县3000-5000万元，中西部地方财政配套资金补助标准不低于*的30%。新能源示范城的行政级别要高一些，其补贴将高于上述绿*能源示范县的标准，因此对地方*很有吸引力。

2、税收优惠政策:

根据豫政办[2011]17号<关于加快推行合同能源管理促进节能服务产业发展实施意见>，对节能服务公司实施合同能源管理项目取得的营业税应税收入暂免征收营业税;对因实施合同能源管理项目，无偿转让给用能单位的资产免征增值税；

节能服务公司实施合同能源管理项目，符合税法有关规定的，自项目取得第一笔生产经营收入所属纳税年度起，第一年至第三年免征企业所得税，第四年至第六年减半征收企业所得税。

五、产品与客户

■产品:

按照水源形式不同，水源热泵机组可分为水环式(水源)、地下环路式(土壤源)和地下水式(地下水源)热泵机组。

1、地源热泵满液式螺杆机组(冷、暖、浴三用)；

2、模块机组(冷、暖、浴三用)；

3、提供运行、服务系统*项目优化方案，建立托管型长期合作协议服务，解决机组运行过程中疑难杂症；

注:水/地源热泵即是指应用在地埋管地源热泵系统、地下水源热泵系统和地表水源热泵系统以及利用其他水源作为低温热源的系统中的水源热泵机组。

■ 客户:

◆产品推广目标客户:

医院、宾馆、公共企事业单位、住宅小区、商场等大中型暖通工程项目；

■已安装客户:

河南省高招办 郑州新世纪大酒店

河南省科学技术委员会科苑大厦 郑州宏升伟业 郑州金运大厦 郑州市工读学校 登封市中医院 驻马店地区小别墅群 安阳永兴贸易公司宾馆 灵宝火锅城 ■潜在客户:

有合作意向的客户群体 ■ 合作周期:

根据用户使用时间和建筑状况双方协商确定，目前签订合同一般为3-70年。 六、市场销售盈利模式

◆ 模式一:我方投资，机井、机房、变压器等附属配套设施不在投资范围内； ◆ 模式二:需方投资，按设计规范工程竣工后，交付需方管理运行； ◆ 模式三:双方共同投资，我方负责管理运行、维护、保养、检修等服务；

◆ 模式四:运行托管服务，承接大中型公共机构集中供冷供热工程运行维护服务，诊断用能状况 ，提供项目优化方案，建立托管型长期合作协议。 ■收费标准:

详见各地市物价局批准的<供暖物价收费表>，郑州地区为每平方米0。38元/天； 七、原料与供应商 ■主要供应商明细表:

八、公司架构

公司引入现代企业管理制度，法人治理结构完善，权责明确，领导层管理水平与*技术水平比较高、团队素质好(详见组织架构图)；

九、生产与研发 生产

1、实施单元式流水线生产组织作业模式，作业效率优于同行业20﹪以上； 2、生产作业面积160余亩； 3、生产安装水地源机组1500台套/年

4、拥有剪板机、折边机、钻床、电焊机、砂轮机、切割机、弯管机等主要加工设备196台套运行良好；

5、2000年通过iso9000认证，实现全面质量预防*管理；

6、390余名生产安装体系员工实现定员、定岗、定责，分工协作、绩效管理； 7、实现100﹪公司、车间(生产部)和生产线(班组)三级安全培训； ■研发队伍:

◆朱瑞敏，从事地源热泵*空调二十余年，高级工程师； ◆张跃进，从事*空调技术研发工作二十余年，高级工程师； ◆拥有享受*补贴专家一人，教授级专家一人； ◆拥有*研发人员15人；

◆设立有水地源热暖*研究博士后工作站；

◆设立有运行托管服务中心，承接大中型公共机构集中供冷供热工程运行维护服务，诊断用能状况 ，提供项目优化方案，建立托管型长期合作协议。 ■ 研发成果:

◆获得得了4项重大科技成果；

◆拥有九项发明专利(具体发明专利号如下) 1、申请号:201120227501。5 申请日期:2011-6-30

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:深井泵导线连接结构 2、申请号:201120227439。x 申请日期:2011-6-30

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:井泵水位节能自动控制装置 3、申请号:201120227489。8 申请日期:2011-6-30

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:深井中新型ppr管材 4、申请号:201120227467。1 申请日期:2011-6-30

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:具有冷媒干燥过滤装置换热器 5、申请号:201120227437。0 申请日期:2011-6-30

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:换热管整形装置 6、申请号:201120231211。8 申请日期:2011-7-4

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:地源热泵多井物理循环回灌系统

7、申请号:201120231192。9 申请日期:2011-7-4

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:地源空调节能阀板装置 8、申请号:201120253550。6 申请日期:2011-7-19 申请人:朱瑞敏

专利名称:矿井废风发电装置 9、申请号:201020533081。9 申请日期:2010-9-17

申请人:郑州春光冷暖设备安装有限公司 专利名称:城市污水能源直吸式热泵系统 十、财务状况

十一、发展优势

1、拥有享受*补贴专家一人，教授级专家一人和*研发人员15人； 2、拥有*地质物探设备及人员，收集建立中原地区多年地质资料数据库，为地源热泵系统地下能量提取提供*严谨的技术保障；

3、严格依据行业设计规范及国家标准为每一个项目量身定做设计方案，以求发挥机组能效比最大化，能效比 6-8；

4、*设备制造商及*研发设计团队，确保设计方案与设备器材高度契合，工程项目顺利实施；

5、 历时十五年之久打造了技术过硬的生产、施工安装和运行服务*工程师队伍； 6、 具有全面能源管理能力，能够比一般技术机构提供更*、更系统、更规范的节能服务；

7、合作模式灵活，有效改善双方现金流，发挥资金最大效用。 十二、战略规划

1、2011年度实现装机覆盖面积150万平方米；完成管理流程系统化、生产安装标准化；

2、2012年度实现装机覆盖面积350万平方米；实现公司上市前期准备，为完成顺利上市创造条件(公司将sap计算机管理体系纳入实施调研阶段)；

3、2013年度实现装机覆盖面积500万平方米，同时实现新厂区圆满搬迁，完成上市融资和市场化运营，为实现公司跨越式健康发展并进入行业第一阵营做好准备；

4、2014年从sap计算机管理系统升级为erp计算机全面管理系统；实现水地源冷暖浴设备从勘测、研发、采购、生产到安装系统管理过程数字化；

5、优化地源冷暖浴设备安装勘测、研发、采购、生产、安装和一体化服务体系，力争能效比稳定在7-8左右，提高市场占有率和盈利能力； 十三、融资额度

1。 融资额度:8000万-1亿 2。 股权出让:20%-30%

3。 融资时间:2011年10月8日-2011年11月20日 十四、资金用途(按融资8千万计)

1、扩大市场占有率，建立市场营销网络； 2、利用各种媒体加大宣传力度； 3、新厂区搬迁或扩大生产规模；

4、60﹪的资金用来实现装机面积50万平方米； 5、产品研发、流程优化以及信息化建设等； 6、人才培养与储备； 十五、投资利润分析

我方投资1亿能够每年实现装机面积100万以上平方米，可实现销售收入7480万，cdm年收入1300万，年2500万国家补贴，总支出1540万，每年纯利润收入9400万； 十六、目标客户群体

1、 各类大中型医院 2、 *机关办公楼 3、 大型企业单位

4、 大型居民社区以及商业销售区 5、 大型洗浴活动中心

第3篇：项目融资商业计划书

第一部分摘要

一、公司概况描述

二、公司的宗旨和目标

三、公司目前股权结构

四、已投入的资金及用途

五、公司目前主要产品或服务介绍

六、市场概况和营销策略

七、主要业务部门及业绩简介

八、核心经营团队

九、公司优势说明

十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一、融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）

十二、财务分析

1、财务历史数据

2、财务预计

3、资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一、公司的宗旨

二、公司简介资料

三、各部门职能和经营目标

四、公司管理

1、董事会

2、经营团队

3、外部支持

第二章技术与产品

一、技术描述及技术持有

二、产品状况

1、主要产品目录

2、产品特*

3、正在开发/待开发产品简介

4、研发计划及时间表

5、知识产权策略

6、无形资产

三、产品生产

1、资源及原材料供应

2、现有生产条件和生产能力

3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4、原有主要设备及需添置设备

5、产品标准、质检和生产成本控制

6、包装与储运

第三章市场分析

一、市场规模、市场结构与划分

二、目标市场的设定

三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况

五、市场趋势预测和市场机会

六、行业政策

第四章竞争分析

一、有无行业垄断

二、从市场细分看竞争者市场份额

三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、公司产品竞争优势

第五章市场营销

一、概述营销计划

二、销售政策的制定

三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况

五、销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透

1、主要促销方式

2、广告/*策略、媒体评估

七、产品价格方案

1、定价依据和价格结构

2、影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九、市场开发规划，销售目标

第六章投资说明

一、资金需求说明（用量/期限）

二、资金使用计划及进度

三、投资形式（给款/利率/利率支付条件/转股—普通股、优先股、任股权/对应价格等）

四、资本结构

五、回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明

七、投资抵押

八、投资担保

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入公司管理之程度说明

十二、报告

十三、杂费支付

第七章投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第八章风险分析

一、资源风险

二、市场不确定*风险

三、研发风险

四、生产不确定*风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财务风险

九、管理风险

十、破产风险

第九章管理

一、公司组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划

第十章财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1、销售收入明细表

2、成本费用明细表

3、薪金水平明细表

4、固定资产明细表

5、资产负债表

6、利润及利润分配明细表

7、现金流量表

8、财务指标分析

第4篇：企业融资商业计划书

融资商业计划书系指在企业向外融资时所必须具备的文件，关于企业融资商业计划书怎么写呢？下面是小编整理的相关内容，希望对你有帮助。

1、公司介绍，

2、产品/服务，

3、商业模式，

4、市场/行业/竞争分析，

5、战略规划，

6、账务预测，

7、融资计划，

8、管理团队，各部分都要有各自的写作要求。

一、公司介绍：

明确说明这个公司要做什么；这个公司是一个什么样的公司而不是一个什么样的公司，未来会成为一个什么样的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明确，要能吸引阅读者的注意力，不要祥细的展开，而只在建立一个结构框架，在后面的部分逐渐展开就行了。

二、产品/服务：

也就是要说明你的想法是什么？你的产品和服务是什么？解决用户的什么问题？站在客户的角度来看，产品的独特*，创新*体现在什么地方？你的典型客户有哪些？

三、商业模式：

既然为客户提供的价值，就要说明企业的价值如何实现？从什么途径获得收入？

很多互联网公司在这个问题上会受到投资人的质疑和挑战，因此需要在这方面下*夫。

四、市场/行业/竞争分析：

也就是要了解目标市场，包括市场规模及成长*，市场分析预算要客观可行，要敢于竞争，要明白只有太细分且没有成长空间的市场才会缺少竞争者，分析竞争要素时，要体现自身的竞争优势和他自身的价值定位，并揭示企业胜出的因素。

五、战略规划：

这方面的内容包括产品、人员等规划，对外合作战略，市场营销战略等，投资人需要看到你在哪个方面有想法，企业未来的走向上目标。

六、财务预测：

这是从量化的角度来看，企业过去及未来的经营，在写作这部分的时候要注意，历史财务数据力求事实，预测力求合理，包括假设条件，收入结构、费用结构等；通常这部分一份简单的损益表就可以了，但背后支撑的祥细预测报表要单独准备。

要注意的问题是：所有的预测要理*，要考虑外部市场变化的因素，还要符合投资人对企业的成长需求。

七、融资计划：

也就是你要花多少资金，出让多少股份，公司估值如何；你在什么时候需要这些资金，资金的具体用途等等。

八、管理团队：

公司目前由哪些人在负责运营管理，对于这部分要着重突出，明确了写作的内容之后，我们要做的就是怎样写得明白通畅，能够打动潜在客户。

第5篇：融资项目还款计划书

要想获得风投的青睐，一份正规细致的融资项目还款计划书必不可少，学习下这份计划书的吧。

编号：______银行：

年月日

******能源科技有限公司

本项目总投资5000万元*币，其中建设资金4000万元，流动资金1000万元。项目计划最终实现年产1万套太空能热泵设备，最终年产值达4320万元*币，年总成本为1512万元，年利润为2808万元，年上缴利税545万元，年净利润为2263万元。投资利润率为45.26%，投资利税率为10.9%。

项目建设期为2年（已建设1年），经营期为长期。项目动态投资回收期（含建设期1年）2.87年，静态投资回收期（含建设期1年）为2.21年。达产后第一年还款600万元，第二年还款800万元，第三年还款600万元。

本项目经济效益可观，保证三年内还清全部投资。

*****新能源科技有限公司

2015年6月28日

第6篇：项目商业计划书

项目商业计划书就是说明企业目前情况以及未来发展，项目商业计划书会对企业目前商业模式进行阐述，产品市场描述，团队核心成员描述，并预测未来发展高度，以具体的量化阐述其商业价值，以及实现与私募股权基金共赢的商业计划的论证。下面是小编收集整理的项目商业计划书，欢迎阅读参考~

【引言】

数码显微镜又叫视频显微镜，它是将显微镜看到的实物图像通过数模转换，使其成像在显微镜自带的屏幕上或计算机上。

数码显微镜是将精锐的光学显微镜技术、先进的光电转换技术、液晶屏幕技术完美地结合在一起而开发研制成功的一项高科技产品。从而，我们可以对微观领域的研究从传统的普通的双眼观察到通过显示器上再现，从而提高了工作效率。

数码显微镜在观察物体时能产生正立的三维空间影像。立体感强，成像清晰和宽阔，又具有长工作距离，并是适用范围非常广泛的常规显微镜。它*作方便、直观、检定效率高,如3r的a200数码显微镜其适用于电子工业生产线的检验、印刷线路板的检定、印刷电路组件中出现的焊接缺陷(印刷错位、塌边等)的检定、单板pc的检定、真空荧光显示屏vfd的检定,也可对对印刷网格、字画等的鉴定等等,它将实物的图像放大后显示在计算机的屏幕上，可以将图片保存，放大，打印。配测量软件可以测量各种数据。

【目录】

第一部分摘要

一、数码显微镜概况描述

二、数码显微镜的宗旨和目标

三、数码显微镜目前股权结构

四、已投入的资金及用途

五、数码显微镜目前主要产品或服务介绍

六、市场概况和营销策略

七、主要业务部门及业绩简介

八、核心经营团队

九、数码显微镜优势说明

十、目前数码显微镜为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一、融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）

十二、财务分析

1．财务历史数据

2．财务预计

3．资产负债情况

第二部分综述

第一章数码显微镜介绍

一、数码显微镜的宗旨

二、数码显微镜简介资料

三、各部门职能和经营目标

四、数码显微镜管理

1．董事会

2．经营团队

3．外部支持

第二章技术与产品

一、技术描述及技术持有

二、产品状况

1．主要产品目录

2．产品特*

3．正在开发/待开发产品简介

4．研发计划及时间表

5．知识产权策略

6．无形资产

三、数码显微镜产品生产

1．资源及原材料供应

2．现有生产条件和生产能力

3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4．原有主要设备及需添置设备

5．产品标准、质检和生产成本控制

6．包装与储运

第三章数码显微镜市场分析

一、数码显微镜市场规模、市场结构与划分

二、目标市场的设定

三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四、目前数码显微镜产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况

五、市场趋势预测和市场机会

六、行业政策

第四章竞争分析

一、有无行业垄断

二、从市场细分看竞争者市场份额

三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、数码显微镜产品竞争优势

第五章数码显微镜市场营销

一、概述营销计划

二、数码显微镜销售政策的制定

三、数码显微镜销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况

五、数码显微镜销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透

1．主要促销方式

2．广告/*策略、媒体评估

七、数码显微镜产品价格方案

1．定价依据和价格结构

2．影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九、数码显微镜市场开发规划，销售目标

第六章投资说明

一、资金需求说明（用量/期限）

二、资金使用计划及进度

三、投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）

四、资本结构

五、回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明

七、投资抵押

八、投资担保

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入公司管理之程度说明

十二、报告

十三、杂费支付

第七章投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第八章风险分析

一、资源风险

二、市场不确定*风险

三、研发风险

四、生产不确定*风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财务风险

九、管理风险

十、破产风险

第九章管理

一、数码显微镜组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划

第十章财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1．销售收入明细表

2．成本费用明细表

3．薪金水平明细表

4．固定资产明细表

5．资产负债表

6．利润及利润分配明细表

7．现金流量表

8．财务指标分析