关于我行代销业务的自查报告
为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为,保障客户合法权益,根据<*银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知>要求,我行就代理销售第三方产品的业务进行自查,现将自查结果报告如下:
一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程
我行的代理产品主要是基金和保险,针对相关的被代理机构,我行严格按照相关制度要求,严格统一内部审批制度及流程,对已签订和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查,审慎选择合作伙伴,停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。
二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和流程
我行对代理销售的基金和保险产品严格审批,产品名称恰当反映产品属*,禁止使用带有诱惑*、误导*和承诺*的称谓,禁止违规销售承诺保本产品。
三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度,规范销售人员的资格管理
我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训,与被代理机构签订合作协议,且定了培训的次数、方式、内容,培训的内容包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等,每年培训的时间符合相关部门的规定时数,有新型代销产品是时,我行按照有关规定对销售人员进行了专门培训。销售人员都通过了保险代理从业人员资格考试和基金代理从业人员资格考试,取得<保险代理从业人员资格*书>和<基金代理人员资格*书>。
四、建立了持续*跟踪评价机制
我行严格进行客户评估,妥善保管代理销售业务相关记录,按照[了解你的客户"原则对客户的财务状况、风险认知度和承受能力等进行了解和评估,明确告知客户代销业务中我行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定,要求客户书面确认产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。
五、建立投诉举报机制
我行设置并告知客户相关业务的投诉电话,制定专门的人员及时处理客户投诉,对于客户投诉较多的基金或保险产品,我行及时、注定与设计该产品的基金管理公司或保险公司沟通协商,共同制定切实有效的解决措施,避免损害客户利益。
六、建立对代销产品的有效退出机制
我行在代销基金类产品和保险类产品后,通过售后反馈数据,与该代销产品的属*对比,主要是在收益率和风险方面,如果该代销产品的实际经济值与说明不符,误导顾客,损害顾客利益的,我行将按照有关规定禁止对该产品的代销业务。
通过对我行代销产品的自查,我行严格按照上级行的有关规定办理代理销售第三方产品的代销,以保护客户合法权益为前提,加强内控管理,建立健全代销产品相关制度规定,合法合规代理销售第三方产品,确保了客户的合法权益。
农行xx支行
二零一三年一月七日
精选公文范文管理资料 银行同业业务自查报告 篇一:村镇银行关于理财、同业情况报告 村镇银行 关于同业和理财业务的自查情况报告 根据(新银监办发[2014]183号)文件的要求,为进一步健全资金营运管理内控机制,提高资金营运收益...
金乡县支行统计业务自查报告市分行:根据总行(*****号)及2010年(********号)的要求,充分结合我行的具体实际情况,我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查,现将自查情况...
*业务自查报告 为配合国家外汇管理局以[维护国家经济和金融安全,严厉打击热钱跨境流动"为主题的违法违规资金专项检查,同时也加强*业务的管理工作,确保*业务安全、稳定、持续运行,根据要求对支行xxxx年度的外汇业务开展情况进行一次自查...
xx银行电子银行业务自查报告 为进一步完善我行电子银行业务管理,不断提高风险识别、防范能力,实现电子银行业务制度化、规范化,依据要求,对我行电子银行业务进行全面自查,自查报告如下:一、业务层面(一)是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统...
银行服务自查报告篇一:从营业开始到营业结束,从年初到年末,我们一直都在强调优质服务。由原来的十字文明用语,到现在的站立服务,无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而,怎样才能把优质服务的各个细节真正灌输到我们自己的身上,让它变成我们工作状态...
读书节演讲稿范文09-25
从今天开始的校园生活优秀作文06-20
中秋回忆作文07-06
很简单的歇后语集锦10-31
燕子作文100字05-29
古代经典名言07-25
中级会计职称考试备考六大巧记方法08-07
小升初语文竹里馆古诗赏析02-04
大酒店经理的年终述职报告09-15
关于老天爷哭了的作文09-19
名人陈景润的故事09-08
大学教师爱岗敬业的演讲稿09-12
除夕之夜三年级优秀作文09-12
家乡的南湖作文范文09-15
返老还童的外公09-24
少先队部室解说词08-31