客户经理实习总结

在客户经理实习期间，初次面对这项工作，感觉非常复杂，我认为学习任何一样东西都好像在阅读一篇文章一样，先要了解其大概，然后理清其层次，再是深入到字词句的研究。下面是小编为大家收集整理的客户经理实习总结，欢迎大家阅读。

来到银行实习前，我是万万没想到原来实习是如此充实和忙碌的，而且能够学到很多东西。当然这归于我幸运的到业务八部和遇到很好的师傅。第一天报到，我就被安排了师傅，被师傅安排了任务——做易融通卡，做的过程我学会了做卡的整个过程，并同时学会了利用系统查找*和积分，除此之外，连带的*我也学会了如何填写。

接下来日子，由于师傅的指导，我又学会了系统录入，学会了如何查找客户信息和填写系统，当然包括客户积分查询。

我又陆续学会了续贷系统的录入和合同的签订，包括续贷合同，并且知道了合同包含的所有资料。

最重要的我了解了客户经理跟客户谈判的整个过程，这也是我感触最深的一点，一个优秀的客户经理要具备怎么样的素质，优势是说话技能，包括拜访陌生客户的技巧。同时了解到客户经理室如何跟客户打交道，如何维护客户关系和服务客户。

工作之余，部门*也挺丰富的，冯总生日，周末大家一起吃饭聊天、k歌，打牌、其乐融融，生活丰富多彩。而且我们还遇上行庆，将要举行骑自行车比赛，期待…

学习的过程是辛苦的，但是有师傅和其他同事的帮忙和支持，我感觉学的很轻松愉快。在八部呆了一段时间，我感觉客户经理工作很积极，很有干劲，而且大家很团结，这也许是公司的文化吧。而且客户经理相处的很好，大家都以诚相待，互相帮助。当然，作为新生在学习过程中，我也犯了很多错误，在学习中犯错，在犯错中学习。

总之，在商业银行，作为客户经理的助理，我觉得我还是学的挺多的。首先我学会了做易融通卡和*;其次我学会了做客户系统和续贷系统;最后我还学会签合同和了解客户谈判过程。当然最重要的我了解了一个最为银行客户经理的生活工作情况。

来到银行实习前，我是万万没想到原来实习是如此充实和忙碌的，而且能够学到很多东西。当然这归于我幸运的到业务八部和遇到很好的师傅。第一天报到，我就被安排了师傅，被师傅安排了任务——做易融通卡，做的过程我学会了做卡的整个过程，并同时学会了利用系统查找*和积分，除此之外，连带的*我也学会了如何填写。

接下来日子，由于师傅的指导，我又学会了系统录入，学会了如何查找客户信息和填写系统，当然包括客户积分查询。

我又陆续学会了续贷系统的录入和合同的签订，包括续贷合同，并且知道了合同包含的所有资料。

最重要的我了解了客户经理跟客户谈判的整个过程，这也是我感触最深的一点，一个优秀的客户经理要具备怎么样的素质，优势是说话技能，包括拜访陌生客户的技巧。同时了解到客户经理室如何跟客户打交道，如何维护客户关系和服务客户。

工作之余，部门*也挺丰富的，冯总生日，周末大家一起吃饭聊天、k歌，打牌、其乐融融，生活丰富多彩。而且我们还遇上行庆，将要举行骑自行车比赛，期待…

学习的过程是辛苦的，但是有师傅和其他同事的帮忙和支持，我感觉学的很轻松愉快。在八部呆了一段时间，我感觉客户经理工作很积极，很有干劲，而且大家很团结，这也许是公司的文化吧。而且客户经理相处的很好，大家都以诚相待，互相帮助。当然，作为新生在学习过程中，我也犯了很多错误，在学习中犯错，在犯错中学习。

总之，在商业银行，作为客户经理的助理，我觉得我还是学的挺多的。首先我学会了做易融通卡和*;其次我学会了做客户系统和续贷系统;最后我还学会签合同和了解客户谈判过程。当然最重要的我了解了一个最为银行客户经理的生活工作情况。

第2篇：客户经理助理实习周记

一周的实习时间一瞬间就过去了，对刚踏入社会的我来说，我都不知道自是否定错位，我学的是计算机课程，我自己本来就是想在*技术类这一方面发展的，可是直到我去xxx文化传播有限责任公司面试时，我竟选择在管理方面发展，我现在工作的岗位是公司经理的助理。

这次实习是非*的尝试*实习，我现在所从事的实习岗位都与*没有关联，实习一开始我就觉得自己没有把职业定位好，只是在那里麻木的不断的寻找工作，希望自己可以找到一个实习单位，可能这就是先就业再择业的想法吧!既然我现在选择了该职位，就更应该好好地做，我相信，只要我努力去做，用心去做，迟早会得到回报，会得到别人的肯定。

经理跟我说了，要想在管理方面做得好，就得到基层亲身体验，了解每道工序的流程和生产工人的感想，特别是我们这些刚步入社会的人，这样做好让我们熟悉公司有关产品的型号、名称、特*和有关的工作程序，然后才能更加容易地进行管理。在生产线上工作，感觉真的很累，可是我学会了与人相处，同时也提高了我处事的能力。从表面上来看，我只是一名生产工人，但是在实际的生产过程之中，我都会去了解产品的名称、型号等等，还想一想该道程序可以在哪一方面改进一点来提高做事的效率;而至于我现在所从事的职务来看，管理制度都是比较完善，每星期的工作任务检查都会排在第一名，对于各种的做事流程，到目前为止，我还是未完全熟悉，我最熟悉的还是在网上的工作程序，毕竟计算机是自己的本*，相对来说比较上手。

一周的实习很快结束了，在接下来的实习期间，我还会继续努力，为自己的目标而奋斗!

第3篇：客户经理实习心得

面对*间同行的竞争，占领市场、赢得并长期留住客户是十分重要的，下面小编为大家整理客户经理实习心得，希望大家有所收获。

首先，感谢公司领导给我这次宝贵的机会到xxx*培训中心学习。七天的时间虽然很短暂，却使我受益匪浅，既通过营销理论知识的学习充实了头脑，又通过实践走访为以后开展工作打下基础。在学习中明确了我是谁?我要干什么?如何干好?的问题，强化了服务为本，竞争是魂的意识。客户经理制度是目前普遍采取的先进管理方法，我国作为世贸组织成员，卷烟市场的运行将与全球接轨，迎接市场挑战，已成为必然。面对*间同行的竞争，我们已经越来越认识到占领市场、赢得并长期留住客户的重要*，努力提高客户满意度和忠诚度，已成为目前卷烟流通企业提升网建层次和水平的一项核心工作。

通过这几天的学习并且随同xxx市*公司客户经理走访商户，对于自己目前工作中存在的不足有了较为深刻的认识，下面谈一下本人今后工作的一些建议和计划:

一、客户细分，进行个*化、差异化的服务。

将辖区客户按照一定标准(如:销量，销售金额，单条值，守法程度等)细分。可分为城a、城b、城c、城d或村a、村b、村c、村d，从而将商户区分开来，制定合理的走访次数。目前，对于紧俏品牌我们搞的是平均主义，这造成了小户不消化，结构高的商户闹饥荒的现象。我认为紧俏烟可以明确规定a、b、c、d类商户各给几条，从而调动广大商户的积极*，促动他们努力提升自己的级别。商户级别可以每季度评定一次。

二、尝试建立加盟连锁店

在和xxx市公司客户经理走访时，我看到他们走访的客户有一部分是加盟连锁店，由*公司统一管理，烟厂出资制作柜台和陈列柜，加盟商户需要交纳一部分抵押金，如有违法行为将取消其加盟资格，并没收全部押金，用合同的方式制约他们。此举进一步提高了商户的忠诚度，又为其招揽顾客，从而达到双赢的目的。

三、一整套完善的客户经理制度

俗话说没有规矩不成方圆，建立一整套完善的客户经理制度，努力提升销量指标完成率，单条价值提升率，名优烟增长率，主打品牌上柜率，营销实施到位率，目标客户维护率，客户质量转化率，客户投诉办结率，服务对象满意率，卷烟销售毛利率，这些指标可以解决客户经理工作的盲目*，用制度规范人，用制度约束人，从而最大限度地发挥客户经理的作用。

四、我们客户经理的市场分析能力

可用如下表格的形式做出周心得和月分析，算出准确的数据，这样可以帮助我们更有具体*和时效*地掌控市场，为领导做出决策提供准确的第一手资料。

五、客户经理必要的权限，以便树立客户经理在商户心目中的威信。

如在企业主要业务和管理流程中，客户经理在销售预测、新客户的创建、客户信息维护、客户等级评定和变更具有主导权和知情权。在紧俏品种上客户经理支配一部分，以利于运作我们的主销品牌。

通过对xxx市公司的参观和实地走访，我认为客户经理的工作流程是:

一是晨会。(一)了解库存情况，因为客户经理要走在电访员的前一天，所以预先知道库存情况是十分必要的。如若不然，客户问及时我们就不能给出明确的答复，由于客户经理与电访员的口径不一致造成不必要的矛盾。而目前我们还不能提前一天准确的知道库存情况。(二)由领导布置当日的工作重点。

二是出访前准备。(一)制定走访计划，预先充分估计可能出现的问题，以及应对措施。(二)携带拜访记录本以及访销预订单。

三是实地拜访。询问产品经销情况，查看商户卷烟库存，进行营销指导，推荐重点品牌，并协助进行理货陈列，宣传*公司的新信息、新政策以及市场信息的收集，协助商户写好订单，帮助处理在权限之内可以解决的问题。

四是每日小结。每日拜访结束后，就一天的拜访情况做出总结并向领导反馈客户提出的意见，并及时给客户以明确的答复，不拖，不靠，体现我们的高效*。

五是查阅资料。进入系统查阅明日需拜访的*，包括其经营情况，本周、本月业绩完成数据，为第二天走访做好准备。

总之，通过这次学习使我对自己有了清晰的认识，离真正的客户经理还相距甚远，做市场不能光靠吃苦耐劳，重要的是动脑筋，因为只有方法对了头，才能提高效率，我要在工作中思考，在思考中进步!

一、加强学习，提高自身素质。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的*币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质*，补登优质客户信息记录表90多份。

做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动*和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在*格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务*作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。

既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的*作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市*要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统*模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20**年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个*化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法:

一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方*的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供一站式服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现双赢。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对*地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能*。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。

四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现双赢思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记客户的需求就是客户经理的工作这一发展思路，勇于创新，创造*的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。

第4篇：个人客户经理实习报告

自从到公司来的那天起，感觉每天都学习到很多以前不知道的东西，这段工作期间虽然还存在很多问题，但还是总结 了很多经验，希望对自己工作上的不足能够得以早日改正：

一：观念的转变

观念可以说是一种较为固定*的东西，一个人要改变自己原有的观念，必须要经过长时间的思想 斗争。我当初既然有勇气选择了离开三尺讲台，就要改变在学校时的一些观念，由原来的被动学习转变为现在的主动学习等很多观念。

二：做好自己的本质工作

一个人要做好自己的本质工作，就必须全面的认识自己，了解自己的职责是什么。我对自己的工作职责作了几方面的认识。

1了解工作流程

初次面对这项工作，感觉非常复杂，我认为学习任何一样东西都好像在阅读一篇文章一样，先要了解其大概，然后理清其层次，再是深入到字词句的研究。因此，我对我所做的这项具体工作作了一个简单的概括，我所面对的客体是什么，和谁有工作上的联系，联系的内容是什么，面对这一连串的疑问，我就把自己的工作流程用列表的方式把它罗列出来。

2注重细节

经过一段时间的工作后，基本流程已经熟悉，但是随之而来的小问题也就多了，比如说在核对订单时，有的经销商不传汇款底单，即使有的传了也不写明公司名称，因为其中有很多汇款金额和订单不一致，很难辨别出是谁家公司的款，遇到问题就要学会用自己的思维去解决问题，对此，我首先想到的是把此类问题出现的情况了解清楚，再是根据问题去找一个好的解决方法。于是，我就在qq群里连续发了几天的通知.(连续几天发的原因是考虑到不是每个经销商天天上网).通知的内容是根据数学选择题的格式来书写的,我认为这能有利于经销商更能清楚,明了,简单,易懂的看清楚我所要达到的目的.后来又考虑到不是所有的经销商都上网,于是在出现同类问题时我都要特别的提醒他们要注意哪些问题.

任何东西的改进都是在原有基础上进行的,在开始的时候,我按照她们的记录方式来进行记录每天的定单情况,可后来发现有很多不便之处,我根据自己对工作的了解,做了一些改变,这样就减轻自己在工作中不必要的麻烦.

每当订单太多时,我必须要保持清醒的头脑,因为之前有由于订单太多而出现过一次当天没有及时签单的情况,这应该要引起我的注意,就是要注重细节,找出原因,进行改正.

在这项工作中,有很多东西需要自己去发现,去不断的发现与改变.

三:沟通技巧

沟通是一门技巧,善于沟通是一门艺术,从心理学的角度来讲,站在对方的角度去思考问题,可能会收到意想不到的效果,但在与客户沟通时,我忽视了自己的出发点,没有注意到张弛有度,还有在开始时我没有注意到说话时内容上要讲求言简意赅.经过一段时间我发现了自己这方面的不足,既然发现了自己不足,就要找到方法进行纠正.

语气,在沟通时是一个很重要的环节.面带着微笑去和别人沟通,别人也会感受到你的微笑与阳光.

四:善于倾听

学会倾听是一个人所必须具备的素质,在生活工作中,我们往往忽视了这个环节.但后来经过提醒与反思,我注意到了这些方面的不足.在魅族工作的这段时间,我学到了很多的东西,可以说在思想观念上也有一个小小的改变。

第5篇：新客户经理的工作总结

一、敬业爱岗，视单位为我家

自从20xx年被招入*公司至今已过了三年多的时间，作为一名濒临破产企业的下岗职工，我深深知道爱岗敬业的重要*和一份工作的来之不易，我对*公司招收我是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山，对于从事*公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。现在要面对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时间向一些老同志请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自己摸索，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新的工作要求，使之成为我新的人生起点。在抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个所就是一个家，所里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

二、加强沟通，维护客户利益

作为*公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过两年多的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情关系。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户，把我们作为商品的第一供应商，自觉地*假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了*公司的销售终端，为公司的可持续发展提供了充足的网络保障。

进入20xx年，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经非常熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个*化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个经销户都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限，消费水平也较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对*公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是*公司故意不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于*公司以后的发展造成不稳定因素。

由于我与经销户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。

三、乐观自信，养成良好的心态

自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能*，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给你带来的最大回报。

自从进入*公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和

乐观的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出*，我并不比他们差。对于每月的任务指标，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中一定要有自己实现工作任务的标准，哪怕它与实际目标有一定差距，那也没什么，先把它实现了吧，然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会更加热爱自己的工作，也会干出更多的成绩。因此保持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。

态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合，这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同志相比还是有很大差距，还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更灿烂辉煌的局面。

第6篇：银行客户经理任务总结

银行客户经理任务总结
银行客户经理任务总结(一)
**年各项任务基本告一段落了，一年来我能一直如一的严厉要求自己，严厉依照行里制定的各项规章制度来停止实践*作。在我的努力下，xx年我团体没有发作一次责任事故。完成了各项任务任务，*揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财富品??汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的任务状况。
一、增强学习，提高自身素质。
一年来，我可以仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不时提高自己的实际素质和业务技艺。特别是后离开了团体理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，经过学习[优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如:
10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行*持业务，并诚实的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享用工行优质客户的效劳，他很快乐的接受了我的建议，并留下了联络电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我以为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、树立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行停止了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有慨叹。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的*币理财富品、招商银行为优质客户设置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我团体知识的完善，回来后制定了系统的学习业务知识和实际知识的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。
二、勤劳务虚，为我行事业开展尽责失职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位任务，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私贡献，
为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能自动搜集优质*，补登优质客户信息记载表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的笼统。所以，我对自己高规范、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩展我行的知名度。在储蓄所任务时，能积极协同所主任搞好所内任务，应用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保证业务的正常停止，营业前片面清扫所内卫生。营业终了，逐项反省好各项平安措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的赞扬。在往常有顾客对我们的任务有不同看法的时分，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和先生*持团体汇款，有的人连所需求的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们解说填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每*持完汇款业务的时分，他们都会不时的向我表示感谢。
在我做好自己任务的同时，还用我多年来在储蓄任务中的阅历来协助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只需问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时分，我会十分谦逊的向老同志讨教。看就业务技艺，我心里有一条给自己规则的要求:三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在任务中协助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻觅新的增长点。
只要不时开发优质客户，扩展业务，添加存款，才干提高效益。从冤家那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我自动和王先生联络，引见我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和冤家的敦促下，第二天就来我行会计处开了一个普通帐户，说等资金一到位就*持理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩展宣传力度，我经过电话发短音讯联络客户，引见我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功用和特点。收到了好的效果。12月2号应用去儿子学校的时机，给他们教员引见了汇财通和保险业务，教员们争先讯问汇财通利率状况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的全体素质。
一、品德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的品德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严厉，洁身自爱。
二、心思方面。客户经理心思要成熟、安康。经受过磨炼，能明智地看待曲折和失败。还要有积极自动*和开拓进取肉体。同时，还要有较强的交际沟通才干，言语、举止、形体、气质富有魅力。在*情上要热情开朗，在言语上要幽默幽默，在处置顺手问题上要灵敏变通，在业务*作上要慎重担任。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟习银行的存款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟习较为冷门的业务知识;既要有较高的政策实际水平，又要能详细引见各种业务的*作流程;既要熟习传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具有法律知识、经济知识，特别是要具有综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才干。
银行客户经理任务总结(二)
20xx年曾经过去了，我在支行指导的关心下，在同事们的协助中，经过自己的努力任务，取得了一定的任务业绩，银行业务知识也有了较大的提高，团体营销才干也失掉极大提高。
首先，任务业绩方面，我在支行指导指点下，努力营销对公
客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，完成总授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，完成]方案-范文`库。整理。利息支出160多万元，完成]方案-范文`库。整理。中间业务支出29。55万元。团体管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行指导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，应用交叉营销，完成]方案-范文`库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小目的考核方面，我的效果排在全分行前5位。
其次，经过向指导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较片面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时分，对公司业务和授信产品一知半解，经过一年的学习，我基本掌握了光大银行大局部授信产品的要素，可以经过跟客户交流，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟习业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯逐一名客户经理参与分行举行的第一次信贷审批人考试，顺利经过。
(fwsir)在分行举行的合规征文中，我撰写<构建不得人心的商业银行合规文明势在必行>一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销进程中，仔细学习、点滴积聚，努力提高团体营销才干。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方
面要熟习自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才干去发明条件满足。团体营销才干`方案范文。库。整理~的提升很大水平在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的进程中，我不时开掘客户的喜好，兴味，专长，力争讲客户感兴味的话题，处置客户急需处置的问题。
过去的一年关于我来说是空虚的一年，是提高的一年，同时，这些团体效果的取得与支行指导的关心、指点、鞭笞是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过失误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，开掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我未来需求努力的。
20xx年在任务上的方案，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，完成授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特征，开拓*市场，做好中小企业授信营销，力争取得效果。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是应用我行理财富品优势和增强上门效劳力度。第四是鼎力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增强交叉营销，与对私客户经理一同，全方位效劳客户。
20xx年曾经来临，我决计更踏实任务，努力学习，争取在各个方面取得提高，成为一名优秀客户经理。
银行客户经理任务总结(三)
20xx年各项任务基本告一段落了，一年来我能一直如一的严厉要求自己，严厉依照行里制定的各项规章制度来停止实践*作。在我的努力下，xx年我团体没有发作一次责任事故。完成了各项任务任务，*揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财富品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的任务状况。
一、增强学习，提高自身素质。
一年来，我可以仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不时提高自己的实际素质和业务技艺。特别是后离开了团体理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，经过学习[优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行*持业务，并诚实的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享用工行优质客
户的效劳，他很快乐的接受了我的建议，并留下了联络电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我以为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、树立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行停止了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有慨叹。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的*币理财富品、招商银行为优质客户设置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我团体知识的完善，回来后制定了系统的学习业务知识和实际知识的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。
二、勤劳务虚，为我行事业开展尽责失职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位任务，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私贡献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能自动搜集优质*，补登优质客户信息记载表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的笼统。所以，我对自己高规范、严要求，
积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩展我行的知名度。在储蓄所任务时，能积极协同所主任搞好所内任务，应用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保证业务的正常停止，营业前片面清扫所内卫生。营业终了，逐项反省好各项平安措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的赞扬。在往常有顾客对我们的任务有不同看法的时分，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和先生*持团体汇款，有的人连所需求的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们解说填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每*持完汇款业务的时分，他们都会不时的向我表示感谢。
在我做好自己任务的同时，还用我多年来在储蓄任务中的阅历来协助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只需问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时分，我会十分谦逊的向老同志讨教。看就业务技艺，我心里有一条给自己规则的要求:三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在任务中协助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻觅新的增长点。
只要不时开发优质客户，扩展业务，添加存款，才干提高效益。从冤家那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我自动和王先生联络，引见我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和冤家的敦促下，第二天就来我行会计处开了一个普通帐户，说等资金一到位就*持理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩展宣传力度，我经过电话发短音讯联络客户，引见我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功用和特点。收到了好的效果。12月2号应用去儿子学校的时机，给他们教员引见了汇财通和保险业务，教员们争先讯问汇财通利率状况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的全体素质。
一、品德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的品德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严厉，洁身自爱。
二、心思方面。客户经理心思要成熟、安康。经受过磨炼，能明智地看待曲折和失败。还要有积极自动*和开拓进取肉体。
同时，还要有较强的交际沟通才干，言语、举止、形体、气质富有魅力。在*情上要热情开朗，在言语上要幽默幽默，在处置顺手问题上要灵敏变通，在业务*作上要慎重担任。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟习银行的存款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟习较为冷门的业务知识;既要有较高的政策实际水平，又要能详细引见各种业务的*作流程;既要熟习传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具有法律知识、经济知识，特别是要具有综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才干。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实际。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处置拒绝的技巧等。
大堂经理任务总结
银行客户经理任务总结汇报
公司项目经理任务总结