【推荐】学校风险管理制度6

学校安全与风险管理 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 1

学校风险管理制度 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 5

赵川中学廉政风险防控管理制度 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 9

学校安全与风险管理

进入新世纪以来，我国教育发展实现了历史*跨越。在教育改革和发展的进程中，确实还面临着一些困难和挑战。其中一个重要的问题就是如何加强学校管理，构建*校园。

当前，校园安全已经成为一个世界*的问题。如何确保校园安全、确保学生安全健康成长，是世界各国面临的共同课题。随着*社会治理理念的提出，我国*的职能已经发生了显著变化，社会风险管理已被各级*所日益重视。校园安全是社会*的重要基石，校园风险管理成为*教育主管部门面对的重大课题，*部门需要运用经济、行政等多种手段管理学校风险。

一、教育事业大发展的同时，校园风险大量积聚。

新时期以来，我国教育事业得到较快发展，学校的办学规模不断扩大，面临的风险也越来越大。目前，全国在幼儿园幼儿2326。26万人，在校小学生13547。96万人，在校初中生约5958万人，在特殊学校的残疾儿童37。16万人，全国未成年学生共计21723。03万人。另外还有在校高中生约4342万人，在校大学生1400万。近年来，各地学校学生在校园内外受到意外伤害的事件时有发生。据调查，家长担心孩子受到伤害的地方依次为:学校占51。44%，公共场所占36。2%，自然环境占10。44%，家里1。8%。这一调查表明， 学校是家长最担心孩子受伤害的地方。事实上，校园安全涉及到学生学习和生活方面的安全隐患有20多种:食品因素、体育运动损伤、网络交友安全、交通事故、溺水、火灾火险、毒品危害等。

面对庞大的受教育群体，学校通过安全教育和安全防范工作可以降低事故的发生率，但要做到杜绝学校事故的发生是不现实的。一般说来，校园意外事故发生后，学生家长和校方发生争执的焦点往往集中在治疗费用和经济赔偿上，并常常因此而引发法律纠纷，给教育行政管理部门、学校、教师、家长带来巨大的精神压力和沉重的经济负担，直接影响了学校正常教育教学秩序，影响了社会稳定。

二、公民维护自己合法权益的意识进一步增强。

目前，我国初步形成了有*特*社会主义法律体系，有法可依，有法必依，执法必严，违法必究的意识日益深入人心。人们的*意识、法律意识不断增强。当自身的利益受到侵害，拿起法律武器保护自己的利益，维护自己的合法权益，解决纠纷的人越来越多。

据调查，作为个人，当人身、财产受到侵害时，诉诸法律手段解决的达到80%以上。由于学校安全风险的存在，安全事故的发生，学生、家长状告学校的案件逐年上升。北大医学院大二学生崔培昭，在宿舍内被同班同学杀害，家长以校方管理不当及防范措施不力为由，将北大告上法院;*延庆中学赵某在县教育系统组织的足球联赛中受伤，因医疗费问题向法院提起诉讼;安徽某*中专一学生在学校宿舍床铺就寝时突然从双人床的上铺跌落到地上受伤至死，家长将学校告上法庭，并向学校索赔21万元;2003年从云南来*求学的张芸和王可在学校的宿舍里被歹徒强奸抢劫，状告学校索赔20万元。

学校发生的任何事故 ，不仅给受难师生带来痛苦，也让学校领导蒙受巨大压力。一些学校为了避免发生事故，采取了取消春游、参观、校外活动等教育内容，有的学校甚至取消了竞技*体育课。这种[因噎废食"的办法直接影响到学校的教育教学秩序，也影响了素质教育向更深层次的推进。

三、当前安全事故赔偿的现状与问题

我国财政*教育经费占gdp的比例，长期低于发展*家的平均数4%，而实际经费又低于预计的目标值。虽然过年来*尽了极大努力，义务教育生均财政预算内经费有了很大的提高，但是与实际的基本需要仍有很大差距。

这些经费用于保障学校日常运行都捉襟见肘，一旦发生安全事故，学校根本无力赔偿。在一些地方，事故发生以后往往由*负责赔偿，以息事宁人。2007年江西省都昌县发生校园踩踏事故，死亡的六名学生的赔偿和住院学生的医疗费，约200余万元，全部由*负担。虽然，其中的部分学生也参加了学生平安保险，但保险公司负责赔偿的金额不足十万。各级地方*和教育行政部门的负担显然太重。

四、学校安全和风险管理的关系

加强学校安全管理，构建*校园，是保障广大师生的基本*的必然要求。生命健康权是公民最基本的*，受教育权是广大学生依法享有的重要*。安全工作重于泰山，安全工作无小事，事关生命。只有师生安全了，才能保证正常的教育教学秩序，才能维护校园的稳定，才能推动教育质量的提高，从而保障受教育权的实现。国家高度重视校园的安全问题，很早就提出把学校安全综合治理工作作为考核当地党政领导干部政绩的一项重要内容。2006年全国人大常委会相继通过了新修订的<义务教育法>、<未成年人保护法>，对学校安全管理工作作出了明确规定。2006年教育部会同十部委印发了<中小学幼儿园安全管理办法>，明确规定了*及各部门、学校在安全管理中的职责。2001年上海市人大审议并正式通过了<上海市中小学校学生伤害事故处理条例>，2004年3月浙江省**审议通过了<浙江省中小学校人身安全预防与处理办法>，2004年*市人大通过立法*了<*市中小学人身伤害事故预防与处理条例>，深圳、贵阳、威海、杭州、宁波、苏州、大同、郑州市都通过立法等方式*了维护学校学生安全的条例。

这些条例和办法，在学校安全管理中取得了良好的效果，也得到了全社会和各行各业的关注。责任重于泰山的意识、安全防范的意识进一步深入人心。但是仅仅注意到防范，仍然不可能完全杜绝各种事故的发生，风险客观存在，不以人们意志为转移，加上各种自然灾害的发生，校园的安全仍面临着巨大的困难。

校园的安全事故具有多发*、复杂*，校园安全管理工作的变革是必然的，采取科学的手段与管理方法促进校园安全管理变革，积极应对校园安全工作中出现的新情况、新问题，是当务之急。不能因为体育课容易出事，就置师生的身体健康不顾，一律取消竞技*体育课，更不能为了不发生各类事故，从而取消春游、参观，甚至于取消课外活动。如果说，把校园内是否发生安全事故作为评判学校安全管理工作的唯一标准，这个不准那个不准就会越来越多。校园安全的评介标准，必须建立在科学的、有利于教育发展、有利于学生身心健康的基础上。

建立一个集风险防范、风险转移为一体的风险管理机制，是学校安全工作的延续和创新。风险管理服务体系就是通过计划、组织、协调、控制等过程，在风险发生前，避免或减少风险事故发生的机会;在事故发生中，控制风险事故的扩大和蔓延，尽可能地减少损失;在损失发生后，努力把损失的标的恢复到损失前的状态。这就要把过去单一的行政管理拓展到社会管理;从单一的安全防范拓展到风险防范和风险转移的有机结合。

要在学校安全管理工作上进一步解放思想，在管理手段上实现由[堵"到[导";在赔偿模式上由学校的单一赔偿主体改革为风险分散、风险转移;在管理技术上把规避风险、预防风险、自担风险、转移风险等处理技术用科学的手段优化组合，形成校园风险管理的崭新体系。

五、教育行业风险管理的服务范围和内容

风险管理是各经济、社会单位在对其生产、生活中的风险进行识别、估测、评估的基础上，优化组合各种风险管理技术、对风险实施有效的控制，妥善处理风险所导致的结果，以最小的成本达到最大的安全保障的过程。风险管理的一条基本原则是:最小的代价获得最大的保障。

教育行业风险管理主要是面对以下几类风险:

1、责任风险。主要包括在校学生的人身伤害或财产损失的责任风险。如食物中毒、校园*、火灾、校园交通事故等。教职员工受到的意外伤害、职业病。

2、人身风险。是在校学生和教职工因为自身的原因或意外事故造成的意外风险、健康风险、养老风险。

3、财产风险。校园的建筑、教育设施、教育设备所面临的火灾、*、自然灾害、盗窃、抢窃等。也有机动车辆的第三者责任。

4、社会*风险。主要是传染*疾病、毒品泛滥、社会*冲突、恐怖事件等。

5、其它风险。财务风险、法律风险、投资风险等。

当前，教育行业风险管理的目标更着重于对人的生命的保护，让广大师生获得人身安全的最大限度保障。同时，在防范风险和规避风险的基础上，对于已经发生的风险及可能发生的风险制定分散风险、转移风险的计划。

六、教育行业风险管理和服务

学校风险管理是*社会管理和公共服务的一个组成部分，学校重大风险事故的发生，势必涉及到*部门。因此，在风险管理工作中，*必须起主导地位，*各部门制定的有关政策要有利于风险管理 ，*各部门还要在风险管理中协调各种利益关系，有效化解社会矛盾和纠纷，推进公共服务的创新。

风险的分散和转移等服务工作，主要是由保险公司及其中介机构负责，按照商业模式运作。*部门和学校不参与市场运作。

总的说就是:[*主导，政策支持，市场运作，自主自愿。"这对于完善社会化补偿机制，进一步转变*职能，提高*行政效能，具有重要的促进作用。同时对于维护学校正常教育教学秩序，减少教育行政部门、学校、家长的经济负担，营造*的教育环境，构建*社会作出贡献。

2008年4月教育部、财政部、*保险监督管理委员会联合发布的<关于推行校方责任保险完善校园伤害事故风险管理机制的通知>，就是*主导，政策支持的最好诠释。校园方责任是风险管理中重要的一个部分，有了这个先例 其它的工作就有了榜样。校方责任保险正发挥积极作用，每生每年不足5元的保险费，由于实行了市场运作，帮助许多学校走出了困境。

*有关部门可以组成专家组，全面客观地评估各级各类学校面临的所有风险，分清主次，协调*保险机构开发出各类学校和师生欢迎的产品。保险服务的质量特别是理赔的质量关系保险产品效果的实现程度，关系到投保人购买的动力。在保险机构整体服务质量有待提高的大环境下，*有关部门应该监督保险机构的服务行为，促进保险公司提高售后服务的质量，维护投保双方的共同利益，促进保险的健康永续发展。

保险条款的制定应该经过教育主管部门、学校、保险经纪公司、保险公司的四方协商，这在兼顾各方的利益的同时，也能使合同的保障范围更适合学校的需要。

七、商业保险在风险管理服务体系中的地位和作用

*关于保险业改革发展的若干意见指出:[保险具有经济补偿、资金融通和社会管理功能，是市场经济条件下风险管理的基本手段，是金融体系和社会保障体系的重要组成部分，在社会主义*社会建设中具有重要作用。"同时又指出:[加快保险业改革发展，建立市场化的灾害、事故补偿机制，对完善灾害防范和救助体系，增强全社会抵御风险的能力，促进经济又快又好发展，具有不可替代的重要作用。"教育部第12号、第23号令中提出，[学校鼓励和提倡监护人自愿为学生购买意外伤害保险。"[有条件的，学校举办者应当为学校购买责任保险。"2008年教育部、财政部又和保险监督管理委员会联合发文，提出:[由国家和社会力量举办的全日制普通中小学(含特殊学校)、中等职业学校，原则上都应投保校方责任险。"对九年制义务教育阶段学校投保校方责任保险所需费用，也明确规定[由学校公用经费中支出，每生每年不超过五元"。

这些文件精神和采取的措施，都充分说明了国家和社会，越来越重视商业保险在学校风险管理中的作用。校方责任险只是各类保险产品的一个险种，学校的财产损失的保险、师生的健康保险、大病保险、养老保险、意外伤害保险、第三者责任保险、助学贷款保险，以及今后开发的各类险种，品种举不胜举。现代公民都应当充分意识到保险对于[促进改革、保障经济、稳定社会、造福*"的重要作用。

教育部、*保险监督管理委员会关于加强学校保险教育有关工作的指导意见指出[将保险教育纳入国民教育体系，增强全体学生的保险意识"。努力做到学保险、懂保险、用保险，提高运用保险机制促进社会主义*社会建设的能力和水平。相信商业保险在校园风险管理服务体系中将会起到越来越大的作用。

八、教育行业风险管理服务体系的建立与*职能、校方责任

教育行业风险管理服务体系建立后，风险识别、风险估测、风险控制、风险防范、风险分散、风险转移等都有了专门的机构和人员负责，有人就认为，学校就没有事可做了，发生了事故，也有保险公司来赔偿，学校就没有责任了。事实上建立风险管理服务体系后，风险防范和风险控制的任务就更明确了、更艰巨了，而风险分散和风险转移，也仅仅是经济责任的分散和转移，校方管理上的责任并没有转移。诚然，经济责任的分散、转移在很大程度上，减少了学校、教育行政部门、各级*的经济负担，也让更多的校领导、*部门的领导摆脱处理事故，筹措赔偿资金的困境，这对创造一个良好的教育环境，建设*社会有利。但是，吸取教训，追究责任人，制订更加周密的防范计划和措施，严格管理制度、责任制度等都是必不可少的。

有部分人总存在着二种侥幸心理，一是不可能那么巧，事故就出在我们学校里。二是出了事，学校也没有责任。对于第一种，通过各种宣传和事实的教育，现在已经不怎么多了。但仍有一些领导，出了事就是不认账，不想让社会来评判，更不乐意让商业机构来认定有无责任和责任大小。出了事故 ，不是企图隐匿瞒报，就是大事故报成小事故 ，渐渐的把事故酿成了群体*事件，领导办不成公，学校上不了课。当然，也不排除有些事故当事人，由于悲痛做出一些不理智的行动。

教育行业风险管理服务体系的建立，就是要在*的主导，政策的支持下，运用社会资源，解决学校风险管理工作中的一系列问题。随着行政管理体制改革的深入，*必须整合各种社会资源，充分运用市场机制和手段，不断改进社会管理和公共服务。引人商业机制参与社会管理，协调各种利益关系，有效化解社会矛盾和纠纷，推进公共服务创新，对完善社会化经济补偿机制，进一步转变*职能，提高*行政效能，具有重要的促进作用。

学校风险管理制度

自二十一世纪以来，我国高等教育进入快速发展时期，高校数量大幅增加，规模不断扩大，为经济和社会发展培养了大量的人才。同时，高校也呈现出办学主体多元化、经费来源多样

化、体制结构复杂、竞争激烈等特点，高校面临前所未有的运行风险。因此，运用风险管理、内部控制等原理和方法，探索和研究高校风险管理基本理论，构建一套符合现代高校特点的风险管理体系，是高校深化改革与进行现代化管理的新方向。

1 高校主要风险因素分析

随着高等教育体制改革的不断深入，高校成为自我承担风险的主体。目前，高校面临的主要风险包括:经营运作风险、安全保障风险等。

1。1 经营运作风险

一是政策法规风险。由于我国的法律体系尚在不断变化和完善之中，新的法律法规不断产生，原有的法律遗留问题短期内难以消化，*的管理政策和行为也在不断变化和调整，这使得高校在发展中面临法规和政策的不确定*。高校管理运作因政策法规的变化或不符合政策法规的要求而承担较大的风险。

二是*设置风险。随着经济、社会改革的不断深入和产业结构调整的加快，社会对人才的知识层次、*技能的要求不断提高。为了适应社会对人才的要求，特别是为了吸引优质生源的需要，不少高校在*设置上存在[三越"现象，即*越多越好、*名称越新越好、*去向描绘得越吸引考生越好，高校的*设置越来越以市场为导向。但是，市场不是完美的，有自身的许多缺陷。市场虽然能够反映当前的就业状况，却不能充分地指明将来的就业需求。有些*可能现在非常热门，假如以此为据而扩大招生，谁能够保证四年以后这些*还是热门呢，由于市场缺陷的存在，以市场为导向进行*设置，必然会妨碍人们对于人才需求的科学判断。在高校*招生和*设置的问题上，也应该[风物长宜放眼量"，不能仅仅把一时的就业市场需求状况作为惟一的尺度，否则就会贻害整个教育发展乃至我国的科学发展。

三是市场竞争风险。首先表现为招生的竞争。由于近十年高校连续扩建扩招，高校数量增加、规模扩大，考生有了更多的选择机会。高校的招生效果越来越取决于高校的知名度、*水平、学科设置以及所在地区的社会经济发展水平。特别是地方高校之间、民办高校之间的招生大战愈演愈烈，许多高校已经出现了招生难的现象。

2 安全保障风险

一是食品卫生风险。高校是人口密集的公共场所，食品安全尤为重要和敏感。但由于后勤社会化，高校难于监督，高校发生严重食品安全问题的现实风险增加。

二是校园环境安全。高校是开放式的公共场所，人员众多，流动量大，这将给高校的消防安全、治安保卫、事故防范等工作很大的压力。

三是人身心理风险。大学生思想活跃，富有*，自我意识强烈，但同时思想偏激易冲动，承受挫折能力弱，极易发生心理问题和矛盾冲突，造成严重的后果。

2 我国高校在风险管理方面存在的问题

高校在运行和发展中面临诸多风险，但是我国高校风险意识普遍淡薄，多数高校未建立系统高效的风险管理体系，风险应对现状不容乐观。

一是风险管理活动在我国尚处于起步阶段。风险管理作为一门*的管理科学是二十世纪三十年代在欧美等西方国家逐渐发展起来的，直到八十年代中期才被引入国内。但直到今天在我国仍处于探索研究阶段，仅在一些特殊行业和大中型企业初步应用，远未达到普及推广、广泛应用的程度。

二是高校风险管理意识薄弱。我国高等教育管理体制改革已经进行了多年，高校开始由过去国家统一拨款、统一招生、统一分配的高度集中的计划管理模式向自主化、市场化转变，但仍处于起步阶段，改革还不够深入，原有体制的影响在较长一段时间内难以消除，我国高校的风险意识普遍薄弱。

三是高校尚未建立系统的风险评估管理体系。现阶段，完善的风险管理评估体系在

我国还处于空白状态，风险管理还是一个崭新的课题，尚无成功的经验可以借鉴。

3 高校风险管理体系的构成

根据风险管理理论及其实践经验，高校管理体系主要有组织保障子系统、规范标准子系统、风险评估子系统、实施执行子系统组成。

3。1 组织保障子系统

一是建立*的风险评估管理委员会。高校风险管理是一项全面的管理工作，涉及面广，**强。必须建立包括财务、管理、信息情报、安全、卫生、法律、等方面的专家技术人员组成的管理委员会，定期进行风险评估工作。

二是制定完善的风险评估管理工作程序。要根据高校自身的特点制定包括风险规划、风险识别、风险评价和风险应对等各环节的工作程序，使高校的风险评估管理工作有序进行。

3。2 规范标准子系统

一是规范的风险管理制度。为使风险管理成为高校内部一项经常*的工作，发挥其促进和改善高校管理状态的作用，必须按照风险产生的原因和发展规律，制定适用、规范的风险评估管理制度，这是风险管理工作得以正常进行的基础。

二是科学的风险评估标准。即根据风险评估管理的要求，以强化内部管理与控制为目的制定工作标准，确定风险等级标准，为风险管理提供依据。

3。3 风险评估子系统

一是广泛的数据收集网络。运用调查、询问、统计等方法在主要部门和关键控制环节建立数据收集点，对高校运营过程中的行政管理、教育教学、招生就业、资金筹措、安全保障等各主要活动中存在的不确定因素和风险因素进行收集整理，形成分类、量化、系统的数据源，为风险评估提供数据资料。

二是客观的风险评估平台。在这个平台上运用统计、计算、定*等分析方法，对各项风险数据进行识别、计算、分析，得出客观的风险评价结果为高校应对和处理风险提供决策依据。

三是可靠的结果反馈机制。开展风险评估的目的是为了指导高校规避和应对风险，因此必须建立可靠的结果反馈机制，将风险评估的结果及时、准确地反馈给相关管理部门，加快信息交流，保证信息对称。

3。4 实施执行子系统

一是恰当的风险应对方案。在对风险因素进行收集、识别、分析、评价，并将评价结果反馈的基础上，还应当根据评价结果，充分发挥服务、咨询功能，为高校决策层提供恰当的风险应对方案，以指导改进薄弱环节，完善管理，堵塞漏洞，规避风险。

二是高效的执行监督措施。决策层的风险应对策略是否得到了执行，执行力度的大小，措施是否得当，也需要进行分析、评估和控制，这就需要执行监督措施。

三是全面的风险管理效果评估。风险管理效果评估是指实施风险管理方案后的一段时间内(半年、一年或更长一些时间)，由风险管理人员对风险管理相关环节进行回访，考察实施风险管理方案后管理水平、教学科研水平、经济效益等方面变化，并对风险管理全过程进行系统的、客观的分析;通过风险管理活动的检查总结，评估风险管理方案的准确*，检查风险处理对策的针对*，分析风险管理结果的有效*;通过分析评估找出成败的原因，总结经验教训;通过及时有效的信息反馈，为未来风险管理决策和提高风险管理水平提出建议。

4 高校风险管理工作的基本流程

高校风险管理工作的基本流程一般由风险规划、风险识别、风险评价、应对策略、效果评估等若干环节组成，这些环节相互制约，相互作用，并对高校风险管理的最终效果产

生影响。

4。1 风险规划 风险规划是高校开展风险管理活动的首要步骤。高校要根据面对的竞争压力，分析内外环境及管理现状，制定包括准确的目标定位(如承受风险目标、规避风险目标、控制风险目标等)、具体的应对实施计划(如风险形势估计、风险评估规范和风险规避计划等)、有力的组织机构(如风险管理委员会、风险评估组、风险项目执行组等)、完善的制度保障(如风险管理制度、风险评价标准、风险因素标准等)、合理的经费预算、科学的技术手段(如抽样调查、数理统计、定*定量分析、决策树模型)等内容的风险评估管理规划。

4。2 风险识别 风险识别是整个风险管理过程中最重要、最困难的环节。如果不能及时识别高校面临的风险，就不可能控制与规避风险。因此高校风险管理人员必须通过绘制流程图、制作风险档案、开展风险调查、财务报表分析等科学方法对高校运营过程中可能发生的风险因素进行预测、感知和统计，识别高校面临的风险源，判断预测的风险是否存在，以及这些因素的影响程度。

4。3 风险评价 风险评价包括对风险成因、发生概率、危害程度、损失大小、预期时间等因素进行定量与定*分析等过程，是高校风险管理体系中最主要的环节。通过对所有潜在风险的发生概率，规避或减小风险的可能*估值等数据进行测算、分析和评价，并与高校决策层能够承受的公认的安全指标进行比较，得出风险评估结果，并决定是否发布风险预警。

4。4 应对策略 在风险评估的基础上，从改变风险后果的*质、风险发生的概率和风险后果大小等方面，提出处置和应对风险的意见、办法和措施供决策层选择:

一是风险规避。在风险事故发生之前，高校可以采取适当的手段，将风险因素完全消除，避免可能造成的损失，这是一种最简单同时也是最彻底、最有效的反相应的策略。

二是风险转移。在不能完全避免风险的情况下，为了避免承担风险损失，高校可在法律和道德允许的范围内有意识地将可能发生风险的项目或后果转嫁给其他组织或个人，这种风险应对策略必须遵循让风险承担者得到相应回报以及谁有能力管理风险就由谁分担的原则。

三是风险预防。即在风险发生之前，高校可以采取消除或减小风险因素的措施，以达到降低风险发生概率，减轻损失程度的目的。

四是风险控制。在高校面临不能回避或转移的风险时，高校可以采取各种技术手段，降低风险损失的程度，达到控制风险的影响范围和后果大小的目的，这也是一种积极的风险应对策略。

五是风险承受。在风险管理过程中，当发现所有应对方法的成本费用可能超过潜在风险事件造成的损失时，高校可以采取留置消化风险，自行承担风险损失的应对策略。

六是风险应急。针对可能发生的风险，还应当事先制定应急预案，及时应当无预警信息的风险事件发生。这个风险应急方案应该包括重大、突发风险事故发生后高校应做出的正确反映、补救方案和实施步骤等内容，一旦发生突发事故，高校能以最快的速度，最好的效能，有序地实施救援，最大限度减少风险事件的影响。

4。5 效果评估

对高校风险管理体系的各个环节进行效果评估是高校风险管理活动降低成本，提高效率，改善效果的重要步骤，是有效预防和规避风险的重要手段。

一是对高校风险管理体系中的计划安排、目标设定、程序步骤进行评估，以促进该体系的科学*和前瞻*。

二是对高校在风险管理中的机构设置、人员配备、管理制度、规范程序等进行评估，以评价该体系的安全*和完善*。

三是对高校风险管理体系中在数据采集、风险识别、风险评估、风险应对等各个环节中所采用的技术手段、方法措施是否实用、先进、可靠等状况进行评估，以评价该体系的稳定*和有效*。

四是对高校风险管理体系中的资金预算、运行成本、降低损失或带来的收益进行评估，以评价该体系的经济*。

总之，高校开展风险管理能有效地预防、规避、和控制风险。虽然高校的风险管理工作还处于实验探索阶段，但开展风险管理的效果还是显而易见的，特别是在公办高校普遍缺乏风险意识的情况下，强调高校的风险管理工作有非常重要的现实意义。 赵川中学廉政风险防控管理制度

为深入开展学校廉政风险预警防控工作，推进学校党风廉政建设，防止*现象的发生，根据上级要求，结合本校实际，特制定本制度。

第一条 对学校在重大决策、选人用人、财务管理、物资设备采购、工程建设、招生办学、教育收费、教学研究、学校管理、校办产业管理、后勤管理等方面可能存在的廉政风险，进行排查预防、施实*、纠错处置、综合管理，适用本制度。

第二条 学校廉政风险防控，按照分级管理、责权明确、突出重点、全面防范的要求，坚持惩治与预防相结合、内部防范与外部*相结合、事前预警防范与事中、事后处置相结合、专防专控与社会参与相结合、党组织协调与部门具体负责相结合，以形成内控防范有制度、岗位*作有标准、事后考核有依据的风险防控管理体系。

第三条 结合自身特点，采取学校全面查、部门系统查、个人深入查、群众参与查等方式，对可能发生*现象的风险点逐一排查。重点查找以下几个方面存在的风险点:

(一)学校领导班子在重大事项决策、重要人事任用、重大建设项目安排和大额资金使用等方面的廉政风险点;

(二)学校各部门在教学、教研、社会服务和组织管理等方面，特别是人、财、物管理工作和招生考试、职称评定，先进评选、年度考核中，行使自由裁量权、内部管理权等方面的廉政风险点;

(三)学校重要岗位专职人员履行岗位职责，开展业务和社会交往、处理重要事项等方面的廉政风险点;

(四)有可能出现违纪违法问题，或群众反映强烈的重点岗位和关键环节的廉政风险点。

第四条 学校所属单位查找出的风险点经学校分管领导审核并经学校党组织集体研究后，在一定范围内进行公示;校级风险点的查找和审核由学校党组织负责。

校级风险点经学校党组织审定后报上级党委备案。

第五条 建立健全分期防控机制。

(一)前期预防措施:制定廉政风险防控制度和*作办法。开展廉政风险预警防控*作办法宣传教育，强化学校党员领导干部风险意识及教职员工监督意识，形成风险预警环境。针对风险点， 统一行为规范，明确廉政要求，完善工作细则，达到科学配置权力，强化流程管理，实现全程*。建立廉政风险信息收集制度，采取定期自查、临时抽查、问卷调查、*处置等方式，对廉政风险状况进行*。

(二)中期示警措施:根据学校实际情况，风险点发生增减变化的，经原评估程序适时进行增减。对某种廉政风险发生可能*增强，或已经出现苗头*、倾向*问题，但尚不足以采取法律、纪律、组织处理措施的，采取批评教育、谈话提醒、责令检查整改、发送问廉问责书、

纪检监察建议书、 召开专题*生活会等方式进行示警处理，防止*现象发生。

(三)后期处置措施:对已经导致违法违纪违规行为发生的，按照国家法律或党纪条规进行处理。建立廉政风险事后分析制度，堵塞漏洞，开展警示教育，发挥廉政风险案例的警示综合效应。

第六条 建立廉政风险预警处置整改情况汇报制度。受到预警处置的责任部门、责任人员，应在制定内根据预警处置意见提出整改措施，并以书面形式报告学校党组织。校级风险预警处置整改情况报上级党委备案。

第七条 建立廉政风险预警防控档案库。学校廉政风险预警防控情况统一入库，定期根据学校实际，对风险点、预警防控措施等情况进行调整，实现动态管理，增强预警防控的针对*和有效*。

第八条 建立廉政风险防控工作情况自查制度。

自查范围包括:学校及所属部门负责人对廉政风险防控工作是否重视;工作责任体制是否健全、责任分工是否明确;廉政风险点排查有无遗漏、是否准确;前期预防、中期示警、后期处置等措施是否具有较强的针对*和可*作*;措施是否落实到位;教职工对防控工作的满意度;有无发生违规违纪行为等问题。对自查中发现的问题，有关责任部门和人员要及时提出整改措施。并督促检查整改措施落实情况。

第九条 建立学校廉政风险防控工作责任制。学校将开展廉政风险防控工作情况纳入党风廉政建设责任制内容之中。学校校长、党支部书记对本校廉政风险防控工作负总责，领导班子其他成员，切实履行[一岗双责"，分工负责职责范围内廉政风险防控工作。对实施廉政风险防控措施不力，致使学校、部门或所属人员发生违纪违法行为的，按照有关规定追究主要领导和相关责任领导的责任。学校党支部负责廉政风险防控的组织实施工作。 第十条 本实施办法自公布之日起施

赵川镇初级中学

第2篇：【推荐】学校风险管理制度4

高校财务风险管理控制制度(参考) 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 1

工商管理学院在校生风险管理制度 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2

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学校风险管理制度 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 8

高校财务风险管理控制制度(参考) 第一条 为了强化风险意识，加强内部控制制度，强化财务*措施，有效控制财务风险，制定本制度。

第二条 风险控制目标

1。结合学院实际使风险控制与财务实际相适应;

2。真实、可靠的了解掌握学院内、外部信息，国家政策变动情况，银行信贷政策信息; 3。遵守国家法律法规;

4。提高提高学院防控风险能力;

5。建立风险处理机制，预防、控制、降低损失。

第三条 财务风险主要是指:

1。资产管理不善可能造成的资产安全威胁;

2。计划不周，财务状况恶化，可能造成的财务运行困难;

3。执行国家法律、法规和政策规定不周，可能给财务运行带来的不利影响。 第四条 学院财务处是防控财务风险的主要责任部门，财务处在董事会及院长领导下开展财务风险预测及防控工作。

第五条 根据学院财务收支状况规划学院发展，控制基本建设规模、进度、计划，防止资金链断裂的风险。

第六条 强化预算制度，强化预算执行力度，控制超预算、无预算事项，确保预算支出与预算收入相适应。

第七条 强化留有余地的预算意识，以谨慎原则处理预算事宜。

第八条 坚持先维持，后发展的预算安排次序;坚持量入为出，量力而行，统筹兼顾，保证重点的预算安排原则，不断提高预算质量和管理水平。

第九条 强化固定资产管理，落实资产管理责任制度，建立资产损失赔偿制度，强化资产管理意识，防止和降低资产损失风险。

第十条 加强收入管理，完善、强化学生收费信息管理， 强化学院收入统筹管理意识，杜绝私设小金库、截留收入事件，做到应收必收，确保学院收入安全完整。 第十一条 加强支出管理，强化全院一支笔批钱制度，严格财务手续，强化统一领导、集中管理的财务体制，防止分散管理可能带来的财务风险。

第十二条 融资风险控制

1。融资要纳入学院预算;

2。融资要严格执行国家政策，防止政策风险;

3。严格、强化融资管理，控制融资规模不超过净资产的50%;

第十三条 加强经济合同管理，防止无预算、超预算合同的发生，避免超预算预算来的财务风险。

坚持重大事项律师咨询制度，避免合同纠纷风险。

第十四条 风险对策

1。各种情况可能带来的预算风险，主要通过预算**处理，保证预算**的主要措施是预算留有充分余地;

2。留有一定的融资余地，包括学院可接受的融资规模及符合政策的融资渠道。 3。学院发展规划坚持可行*论证，规避风险;

4。学院日常管理保持信息通畅，特别是重大支出做到现安排预算，后安排支出。 5。规避重大资产损失，特别是严防火灾事故。

6。建立风险预测报告制度，预测财务风险应即时报告董事长。

第十五条 本制度自文发之日起执行。

2011年12月30日

工商管理学院在校生风险管理制度 为保证工商管理学院学生在校期间学习、生活的正常开展，保障学生健康成长，杜绝意外事件的发生，消除各种安全隐患，尽可能地避免学生出现生命、财产等意外伤害事故，特制定本规定。

第一条 组织机构和管理

工商管理学院由主抓学生工作副书记、副院长主责学生风险管理，由学工办主任、团委书记具体管理，由班主任、辅导员负责对学生进行日常教育和监督。院学生会应当督察和维护学生日常生活和学习行为，尤其是各种体育活动的管理和监督。

第二条 安全要求

为提高学院安全管理水平和学生安全防范意识，确保在校学生生命财产安全，本着对学生、家长和社会高度负责的态度，特做如下要求:

1(严禁组织集体春游。

2(严禁未入保险学生参加任何体育比赛。

3(严禁横穿门前马路。

4(严禁傍晚去海边、严禁在大海游泳。

5(严禁宿舍私拉电线、严禁使用电炉、[热的快"等危险电器。

6(严禁通宵上网，看通宵电影、严禁夜不归宿。

7(严禁同异*网友见面。

8(严禁校外租房。

第三条 事故责任划分

各*各班级应当对在校学生进行必要的安全教育和自护自救教育，杜绝本规定第二条所要求的严禁行为的发生;应当按照规定，建立健全安全制度，采取相应的管理措施，预防和消除存在的安全隐患。

工商管理学院在校生参加任何比赛活动，只有购买学生保险的学生才可参加。每次活动必须指定一名老师或学生会成员为带队队长;辅导员、学生会要逐一审查参加活动学生的投保情况，队长必须将学生名单报学工办审核备案，并由主抓工作领导签字后方可参加相关活动，否则由此引发的意外伤害事故及带来的经济问题由相关人员承担，并追究相关责任人的责

任。

由于学生过错，有下列情形之一，应当依法承担相应的责任: (一)违反本规定第二条之规定，造成安全事故的;(二)未履行审批手续、逃避投保审核，私自参加体育活动的;(二)学生活动具有危险*，学校、教师已经告诫、纠正，但学生不听劝阻、拒不改正的; (三)学生有特异体质，或者患有特定疾病，但未告知学校的;(四) 学生有其他过错的。 第四条 事故处理程序

发生学生伤害事故，应该第一时间通知学院相关领导及班级辅导员并及时救助受伤害学生;情形严重的，由学院及时向主管领导及有关部门报告;发生学生伤害事故，学校与受伤害学生或者学生家长可以通过协商方式解决;双方自愿，可以书面请求主管部门进行调解。事故处理结束，学院应当将事故处理结果报告主管部门。

第五条 事故损害赔偿

学校对学生伤害事故负有责任的，根据责任大小，适当予以经济赔偿，学校无责任的，如果有条件，可以根据实际情况，本着自愿和可能的原则，对受伤害学生给予适当的帮助。学院通过设立学生伤害准备金等多种形式，依法筹措意外伤害住院紧急治疗垫付款。根据实际情况，新生入学必须参加学校学生平安保险。提倡学生自愿参加意外伤害保险。 第六条 本条例解释权在工商管理学院

第七条 本条例于发布之日起生效

学校安全与风险管理

进入新世纪以来，我国教育发展实现了历史*跨越。在教育改革和发展的进程中，确实还面临着一些困难和挑战。其中一个重要的问题就是如何加强学校管理，构建*校园。

当前，校园安全已经成为一个世界*的问题。如何确保校园安全、确保学生安全健康成长，是世界各国面临的共同课题。随着*社会治理理念的提出，我国*的职能已经发生了显著变化，社会风险管理已被各级*所日益重视。校园安全是社会*的重要基石，校园风险管理成为*教育主管部门面对的重大课题，*部门需要运用经济、行政等多种手段管理学校风险。

一、教育事业大发展的同时，校园风险大量积聚。

新时期以来，我国教育事业得到较快发展，学校的办学规模不断扩大，面临的风险也越来越大。目前，全国在幼儿园幼儿2326。26万人，在校小学生13547。96万人，在校初中生约5958万人，在特殊学校的残疾儿童37。16万人，全国未成年学生共计21723。03万人。另外还有在校高中生约4342万人，在校大学生1400万。近年来，各地学校学生在校园内外受到意外伤

害的事件时有发生。据调查，家长担心孩子受到伤害的地方依次为:学校占51。44%，公共场所占36。2%，自然环境占10。44%，家里1。8%。这一调查表明， 学校是家长最担心孩子受伤害的地方。事实上，校园安全涉及到学生学习和生活方面的安全隐患有20多种:食品因素、体育运动损伤、网络交友安全、交通事故、溺水、火灾火险、毒品危害等。

面对庞大的受教育群体，学校通过安全教育和安全防范工作可以降低事故的发生率，但要做到杜绝学校事故的发生是不现实的。一般说来，校园意外事故发生后，学生家长和校方发生争执的焦点往往集中在治疗费用和经济赔偿上，并常常因此而引发法律纠纷，给教育行政管理部门、学校、教师、家长带来巨大的精神压力和沉重的经济负担，直接影响了学校正常教育教学秩序，影响了社会稳定。

二、公民维护自己合法权益的意识进一步增强。

目前，我国初步形成了有*特*社会主义法律体系，有法可依，有法必依，执法必严，违法必究的意识日益深入人心。人们的*意识、法律意识不断增强。当自身的利益受到侵害，拿起法律武器保护自己的利益，维护自己的合法权益，解决纠纷的人越来越多。

据调查，作为个人，当人身、财产受到侵害时，诉诸法律手段解决的达到80%以上。由于学校安全风险的存在，安全事故的发生，学生、家长状告学校的案件逐年上升。北大医学院大二学生崔培昭，在宿舍内被同班同学杀害，家长以校方管理不当及防范措施不力为由，将北大告上法院;*延庆中学赵某在县教育系统组织的足球联赛中受伤，因医疗费问题向法院提起诉讼;安徽某*中专一学生在学校宿舍床铺就寝时突然从双人床的上铺跌落到地上受伤至死，家长将学校告上法庭，并向学校索赔21万元;2003年从云南来*求学的张芸和王可在学校的宿舍里被歹徒强奸抢劫，状告学校索赔20万元。

学校发生的任何事故 ，不仅给受难师生带来痛苦，也让学校领导蒙受巨大压力。一些学校为了避免发生事故，采取了取消春游、参观、校外活动等教育内容，有的学校甚至取消了竞技*体育课。这种[因噎废食"的办法直接影响到学校的教育教学秩序，也影响了素质教育向更深层次的推进。

三、当前安全事故赔偿的现状与问题

我国财政*教育经费占gdp的比例，长期低于发展*家的平均数4%，而实际经费又低于预计的目标值。虽然过年来*尽了极大努力，义务教育生均财政预算内经费有了很大的提高，但是与实际的基本需要仍有很大差距。

这些经费用于保障学校日常运行都捉襟见肘，一旦发生安全事故，学校根本无力赔偿。在一些地方，事故发生以后往往由*负责赔偿，以息事宁人。2007年江西省都昌县发生校园踩踏事故，死亡的六名学生的赔偿和住院学生的医疗费，约200余万元，全部由*负担。虽然，其中的部分学生也参加了学生平安保险，但保险公司负责赔偿的金额不足十万。各级地方*和教育行政部门的负担显然太重。

四、学校安全和风险管理的关系

加强学校安全管理，构建*校园，是保障广大师生的基本*的必然要求。生命健康权是公民最基本的*，受教育权是广大学生依法享有的重要*。安全工作重于泰山，安全工作无小事，事关生命。只有师生安全了，才能保证正常的教育教学秩序，才能维护校园的稳定，才能推动教育质量的提高，从而保障受教育权的实现。国家高度重视校园的安全问题，很早就提出把学校安全综合治理工作作为考核当地党政领导干部政绩的一项重要内容。2006年全国人大常委会相继通过了新修订的<义务教育法>、<未成年人保护法>，对学校安全管理工作作出了明确规定。2006年教育部会同十部委印发了<中小学幼儿园安全管理办法>，明确规定了*及各部门、学校在安全管理中的职责。2001年上海市人大审议并正式通过了<上海市中小学校学生伤害事故处理条例>，2004年3月浙江省**审议通过了<浙江省中小学校人身安全预防与处理办法>，2004年*市人大通过立法*了<*市中小学人身伤害事故预防与处理条例>，深圳、贵阳、威海、杭州、宁波、苏州、大同、郑州市都通过立法等方式*了维护学校学生安全的条例。

这些条例和办法，在学校安全管理中取得了良好的效果，也得到了全社会和各行各业的关注。责任重于泰山的意识、安全防范的意识进一步深入人心。但是仅仅注意到防范，仍然不可能完全杜绝各种事故的发生，风险客观存在，不以人们意志为转移，加上各种自然灾害的发生，校园的安全仍面临着巨大的困难。

校园的安全事故具有多发*、复杂*，校园安全管理工作的变革是必然的，采取科学的手段与管理方法促进校园安全管理变革，积极应对校园安全工作中出现的新情况、新问题，是当务之急。不能因为体育课容易出事，就置师生的身体健康不顾，一律取消竞技*体育课，更不能为了不发生各类事故，从而取消春游、参观，甚至于取消课外活动。如果说，把校园内是否发生安全事故作为评判学校安全管理工作的唯一标准，这个不准那个不准就会越来越多。校园安全的评介标准，必须建立在科学的、有利于教育发展、有利于学生身心健康的基础上。

建立一个集风险防范、风险转移为一体的风险管理机制，是学校安全工作的延续和创新。风险管理服务体系就是通过计划、组织、协调、控制等过程，在风险发生前，避免或减少风险事故发生的机会;在事故发生中，控制风险事故的扩大和蔓延，尽可能地减少损失;在损失发生后，努力把损失的标的恢复到损失前的状态。这就要把过去单一的行政管理拓展到社会管理;从单一的安全防范拓展到风险防范和风险转移的有机结合。

要在学校安全管理工作上进一步解放思想，在管理手段上实现由[堵"到[导";在赔偿模式上由学校的单一赔偿主体改革为风险分散、风险转移;在管理技术上把规避风险、预防风险、自担风险、转移风险等处理技术用科学的手段优化组合，形成校园风险管理的崭新体系。

五、教育行业风险管理的服务范围和内容

风险管理是各经济、社会单位在对其生产、生活中的风险进行识别、估测、评估的基础上，优化组合各种风险管理技术、对风险实施有效的控制，妥善处理风险所导致的结果，以最小的成本达到最大的安全保障的过程。风险管理的一条基本原则是:最小的代价获得最大的保障。

教育行业风险管理主要是面对以下几类风险:

1、责任风险。主要包括在校学生的人身伤害或财产损失的责任风险。如食物中毒、校园*、火灾、校园交通事故等。教职员工受到的意外伤害、职业病。

2、人身风险。是在校学生和教职工因为自身的原因或意外事故造成的意外风险、健康风险、养老风险。

3、财产风险。校园的建筑、教育设施、教育设备所面临的火灾、*、自然灾害、盗窃、抢窃等。也有机动车辆的第三者责任。

4、社会*风险。主要是传染*疾病、毒品泛滥、社会*冲突、恐怖事件等。

5、其它风险。财务风险、法律风险、投资风险等。

当前，教育行业风险管理的目标更着重于对人的生命的保护，让广大师生获得人身安全的最大限度保障。同时，在防范风险和规避风险的基础上，对于已经发生的风险及可能发生的风险制定分散风险、转移风险的计划。

六、教育行业风险管理和服务

学校风险管理是*社会管理和公共服务的一个组成部分，学校重大风险事故的发生，势必涉及到*部门。因此，在风险管理工作中，*必须起主导地位，*各部门制定的有关政策要有利于风险管理 ，*各部门还要在风险管理中协调各种利益关系，有效化解社会矛盾和纠纷，推进公共服务的创新。

风险的分散和转移等服务工作，主要是由保险公司及其中介机构负责，按照商业模式运作。*部门和学校不参与市场运作。

总的说就是:[*主导，政策支持，市场运作，自主自愿。"这对于完善社会化补偿机制，进一步转变*职能，提高*行政效能，具有重要的促进作用。同时对于维护学校正常教育教学秩序，减少教育行政部门、学校、家长的经济负担，营造*的教育环境，构建*社会作出贡献。

2008年4月教育部、财政部、*保险监督管理委员会联合发布的<关于推行校方责任保险完善校园伤害事故风险管理机制的通知>，就是*主导，政策支持的最好诠释。校园方责任是风险管理中重要的一个部分，有了这个先例 其它的工作就有了榜样。校方责任保险正发挥积极作用，每生每年不足5元的保险费，由于实行了市场运作，帮助许多学校走出了困境。

*有关部门可以组成专家组，全面客观地评估各级各类学校面临的所有风险，分清主次，协调*保险机构开发出各类学校和师生欢迎的产品。保险服务的质量特别是理赔的质量关系保险产品效果的实现程度，关系到投保人购买的动力。在保险机构整体服务质量有待提高的大环境下，*有关部门应该监督保险机构的服务行为，促进保险公司提高售后服务的质量，维护投保双方的共同利益，促进保险的健康永续发展。

保险条款的制定应该经过教育主管部门、学校、保险经纪公司、保险公司的四方协商，这在兼顾各方的利益的同时，也能使合同的保障范围更适合学校的需要。

七、商业保险在风险管理服务体系中的地位和作用

*关于保险业改革发展的若干意见指出:[保险具有经济补偿、资金融通和社会管理功能，是市场经济条件下风险管理的基本手段，是金融体系和社会保障体系的重要组成部分，在社会主义*社会建设中具有重要作用。"同时又指出:[加快保险业改革发展，建立市场化的灾害、事故补偿机制，对完善灾害防范和救助体系，增强全社会抵御风险的能力，促进经济又快又好发展，具有不可替代的重要作用。"教育部第12号、第23号令中提出，[学校鼓励和提倡监护人自愿为学生购买意外伤害保险。"[有条件的，学校举办者应当为学校购买责任保险。"2008年教育部、财政部又和保险监督管理委员会联合发文，提出:[由国家和社会力量举办的全日制普通中小学(含特殊学校)、中等职业学校，原则上都应投保校方责任险。"对九年制义务教育阶段学校投保校方责任保险所需费用，也明确规定[由学校公用经费中支出，每生每年不超过五元"。

这些文件精神和采取的措施，都充分说明了国家和社会，越来越重视商业保险在学校风险管理中的作用。校方责任险只是各类保险产品的一个险种，学校的财产损失的保险、师生的健康保险、大病保险、养老保险、意外伤害保险、第三者责任保险、助学贷款保险，以及今后开发的各类险种，品种举不胜举。现代公民都应当充分意识到保险对于[促进改革、保障经济、稳定社会、造福*"的重要作用。

教育部、*保险监督管理委员会关于加强学校保险教育有关工作的指导意见指出[将保险教育纳入国民教育体系，增强全体学生的保险意识"。努力做到学保险、懂保险、用保险，提高运用保险机制促进社会主义*社会建设的能力和水平。相信商业保险在校园风险管理服务体系中将会起到越来越大的作用。

八、教育行业风险管理服务体系的建立与*职能、校方责任

教育行业风险管理服务体系建立后，风险识别、风险估测、风险控制、风险防范、风险分散、风险转移等都有了专门的机构和人员负责，有人就认为，学校就没有事可做了，发生了事故，也有保险公司来赔偿，学校就没有责任了。事实上建立风险管理服务体系后，风险防范和风险控制的任务就更明确了、更艰巨了，而风险分散和风险转移，也仅仅是经济责任的分散和转移，校方管理上的责任并没有转移。诚然，经济责任的分散、转移在很大程度上，减少了学校、教育行政部门、各级*的经济负担，也让更多的校领导、*部门的领导摆脱处理事故，筹措赔偿资金的困境，这对创造一个良好的教育环境，建设*社会有利。但是，吸取教训，追究责任人，制订更加周密的防范计划和措施，严格管理制度、责任制度等都是必不可少的。

有部分人总存在着二种侥幸心理，一是不可能那么巧，事故就出在我们学校里。二是出了事，学校也没有责任。对于第一种，通过各种宣传和事实的教育，现在已经不怎么多了。但仍有一些领导，出了事就是不认账，不想让社会来评判，更不乐意让商业机构来认定有无责任和责任大小。出了事故 ，不是企图隐匿瞒报，就是大事故报成小事故 ，渐渐的把事故酿成了

群体*事件，领导办不成公，学校上不了课。当然，也不排除有些事故当事人，由于悲痛做出一些不理智的行动。

教育行业风险管理服务体系的建立，就是要在*的主导，政策的支持下，运用社会资源，解决学校风险管理工作中的一系列问题。随着行政管理体制改革的深入，*必须整合各种社会资源，充分运用市场机制和手段，不断改进社会管理和公共服务。引人商业机制参与社会管理，协调各种利益关系，有效化解社会矛盾和纠纷，推进公共服务创新，对完善社会化经济补偿机制，进一步转变*职能，提高*行政效能，具有重要的促进作用。

学校风险管理制度

自二十一世纪以来，我国高等教育进入快速发展时期，高校数量大幅增加，规模不断扩大，为经济和社会发展培养了大量的人才。同时，高校也呈现出办学主体多元化、经费来源多样化、体制结构复杂、竞争激烈等特点，高校面临前所未有的运行风险。因此，运用风险管理、内部控制等原理和方法，探索和研究高校风险管理基本理论，构建一套符合现代高校特点的风险管理体系，是高校深化改革与进行现代化管理的新方向。

1 高校主要风险因素分析

随着高等教育体制改革的不断深入，高校成为自我承担风险的主体。目前，高校面临的主要风险包括:经营运作风险、安全保障风险等。

1。1 经营运作风险

一是政策法规风险。由于我国的法律体系尚在不断变化和完善之中，新的法律法规不断产生，原有的法律遗留问题短期内难以消化，*的管理政策和行为也在不断变化和调整，这使得高校在发展中面临法规和政策的不确定*。高校管理运作因政策法规的变化或不符合政策法规的要求而承担较大的风险。

二是*设置风险。随着经济、社会改革的不断深入和产业结构调整的加快，社会对人才的知识层次、*技能的要求不断提高。为了适应社会对人才的要求，特别是为了吸引优质生源的需要，不少高校在*设置上存在[三越"现象，即*越多越好、*名称越新越好、*去向描绘得越吸引考生越好，高校的*设置越来越以市场为导向。但是，市场不是完美的，有自身的许多缺陷。市场虽然能够反映当前的就业状况，却不能充分地指明将来的就业需求。有些*可能现在非常热门，假如以此为据而扩大招生，谁能够保证四年以后这些*还是热门呢，由于市场缺陷的存在，以市场为导向进行*设置，必然会妨碍人们对于人才需求的科学判断。在高校*招生和*设置的问题上，也应该[风物长宜放眼量"，不能仅仅把一时的就业市场需求状况作为惟一的尺度，否则就会贻害整个教育发展乃至我国的科学发展。

三是市场竞争风险。首先表现为招生的竞争。由于近十年高校连续扩建扩招，高校数量增加、规模扩大，考生有了更多的选择机会。高校的招生效果越来越取决于高校的知名度、*水平、学科设置以及所在地区的社会经济发展水平。特别是地方高校之间、民办高校之间的招生大战愈演愈烈，许多高校已经出现了招生难的现象。

2 安全保障风险

一是食品卫生风险。高校是人口密集的公共场所，食品安全尤为重要和敏感。但由

于后勤社会化，高校难于监督，高校发生严重食品安全问题的现实风险增加。

二是校园环境安全。高校是开放式的公共场所，人员众多，流动量大，这将给高校的消防安全、治安保卫、事故防范等工作很大的压力。

三是人身心理风险。大学生思想活跃，富有*，自我意识强烈，但同时思想偏激易冲动，承受挫折能力弱，极易发生心理问题和矛盾冲突，造成严重的后果。

2 我国高校在风险管理方面存在的问题

高校在运行和发展中面临诸多风险，但是我国高校风险意识普遍淡薄，多数高校未建立系统高效的风险管理体系，风险应对现状不容乐观。

一是风险管理活动在我国尚处于起步阶段。风险管理作为一门*的管理科学是二十世纪三十年代在欧美等西方国家逐渐发展起来的，直到八十年代中期才被引入国内。但直到今天在我国仍处于探索研究阶段，仅在一些特殊行业和大中型企业初步应用，远未达到普及推广、广泛应用的程度。

二是高校风险管理意识薄弱。我国高等教育管理体制改革已经进行了多年，高校开始由过去国家统一拨款、统一招生、统一分配的高度集中的计划管理模式向自主化、市场化转变，但仍处于起步阶段，改革还不够深入，原有体制的影响在较长一段时间内难以消除，我国高校的风险意识普遍薄弱。

三是高校尚未建立系统的风险评估管理体系。现阶段，完善的风险管理评估体系在我国还处于空白状态，风险管理还是一个崭新的课题，尚无成功的经验可以借鉴。

3 高校风险管理体系的构成

根据风险管理理论及其实践经验，高校管理体系主要有组织保障子系统、规范标准子系统、风险评估子系统、实施执行子系统组成。

3。1 组织保障子系统

一是建立*的风险评估管理委员会。高校风险管理是一项全面的管理工作，涉及面广，**强。必须建立包括财务、管理、信息情报、安全、卫生、法律、等方面的专家技术人员组成的管理委员会，定期进行风险评估工作。

二是制定完善的风险评估管理工作程序。要根据高校自身的特点制定包括风险规划、风险识别、风险评价和风险应对等各环节的工作程序，使高校的风险评估管理工作有序进行。

3。2 规范标准子系统

一是规范的风险管理制度。为使风险管理成为高校内部一项经常*的工作，发挥其促进和改善高校管理状态的作用，必须按照风险产生的原因和发展规律，制定适用、规范的风险评估管理制度，这是风险管理工作得以正常进行的基础。

二是科学的风险评估标准。即根据风险评估管理的要求，以强化内部管理与控制为目的制定工作标准，确定风险等级标准，为风险管理提供依据。

3。3 风险评估子系统

一是广泛的数据收集网络。运用调查、询问、统计等方法在主要部门和关键控制环节建立数据收集点，对高校运营过程中的行政管理、教育教学、招生就业、资金筹措、安全保障等各主要活动中存在的不确定因素和风险因素进行收集整理，形成分类、量化、系统的数据源，为风险评估提供数据资料。

二是客观的风险评估平台。在这个平台上运用统计、计算、定*等分析方法，对各项风险数据进行识别、计算、分析，得出客观的风险评价结果为高校应对和处理风险提供决策依据。

三是可靠的结果反馈机制。开展风险评估的目的是为了指导高校规避和应对风险，因此必须建立可靠的结果反馈机制，将风险评估的结果及时、准确地反馈给相关管理部门，

加快信息交流，保证信息对称。

3。4 实施执行子系统

一是恰当的风险应对方案。在对风险因素进行收集、识别、分析、评价，并将评价结果反馈的基础上，还应当根据评价结果，充分发挥服务、咨询功能，为高校决策层提供恰当的风险应对方案，以指导改进薄弱环节，完善管理，堵塞漏洞，规避风险。

二是高效的执行监督措施。决策层的风险应对策略是否得到了执行，执行力度的大小，措施是否得当，也需要进行分析、评估和控制，这就需要执行监督措施。

三是全面的风险管理效果评估。风险管理效果评估是指实施风险管理方案后的一段时间内(半年、一年或更长一些时间)，由风险管理人员对风险管理相关环节进行回访，考察实施风险管理方案后管理水平、教学科研水平、经济效益等方面变化，并对风险管理全过程进行系统的、客观的分析;通过风险管理活动的检查总结，评估风险管理方案的准确*，检查风险处理对策的针对*，分析风险管理结果的有效*;通过分析评估找出成败的原因，总结经验教训;通过及时有效的信息反馈，为未来风险管理决策和提高风险管理水平提出建议。

4 高校风险管理工作的基本流程

高校风险管理工作的基本流程一般由风险规划、风险识别、风险评价、应对策略、效果评估等若干环节组成，这些环节相互制约，相互作用，并对高校风险管理的最终效果产生影响。

4。1 风险规划 风险规划是高校开展风险管理活动的首要步骤。高校要根据面对的竞争压力，分析内外环境及管理现状，制定包括准确的目标定位(如承受风险目标、规避风险目标、控制风险目标等)、具体的应对实施计划(如风险形势估计、风险评估规范和风险规避计划等)、有力的组织机构(如风险管理委员会、风险评估组、风险项目执行组等)、完善的制度保障(如风险管理制度、风险评价标准、风险因素标准等)、合理的经费预算、科学的技术手段(如抽样调查、数理统计、定*定量分析、决策树模型)等内容的风险评估管理规划。

4。2 风险识别 风险识别是整个风险管理过程中最重要、最困难的环节。如果不能及时识别高校面临的风险，就不可能控制与规避风险。因此高校风险管理人员必须通过绘制流程图、制作风险档案、开展风险调查、财务报表分析等科学方法对高校运营过程中可能发生的风险因素进行预测、感知和统计，识别高校面临的风险源，判断预测的风险是否存在，以及这些因素的影响程度。

4。3 风险评价 风险评价包括对风险成因、发生概率、危害程度、损失大小、预期时间等因素进行定量与定*分析等过程，是高校风险管理体系中最主要的环节。通过对所有潜在风险的发生概率，规避或减小风险的可能*估值等数据进行测算、分析和评价，并与高校决策层能够承受的公认的安全指标进行比较，得出风险评估结果，并决定是否发布风险预警。

4。4 应对策略 在风险评估的基础上，从改变风险后果的*质、风险发生的概率和风险后果大小等方面，提出处置和应对风险的意见、办法和措施供决策层选择:

一是风险规避。在风险事故发生之前，高校可以采取适当的手段，将风险因素完全消除，避免可能造成的损失，这是一种最简单同时也是最彻底、最有效的反相应的策略。

二是风险转移。在不能完全避免风险的情况下，为了避免承担风险损失，高校可在法律和道德允许的范围内有意识地将可能发生风险的项目或后果转嫁给其他组织或个人，这种风险应对策略必须遵循让风险承担者得到相应回报以及谁有能力管理风险就由谁分担的原则。

三是风险预防。即在风险发生之前，高校可以采取消除或减小风险因素的措施，以

达到降低风险发生概率，减轻损失程度的目的。

四是风险控制。在高校面临不能回避或转移的风险时，高校可以采取各种技术手段，降低风险损失的程度，达到控制风险的影响范围和后果大小的目的，这也是一种积极的风险应对策略。

五是风险承受。在风险管理过程中，当发现所有应对方法的成本费用可能超过潜在风险事件造成的损失时，高校可以采取留置消化风险，自行承担风险损失的应对策略。

六是风险应急。针对可能发生的风险，还应当事先制定应急预案，及时应当无预警信息的风险事件发生。这个风险应急方案应该包括重大、突发风险事故发生后高校应做出的正确反映、补救方案和实施步骤等内容，一旦发生突发事故，高校能以最快的速度，最好的效能，有序地实施救援，最大限度减少风险事件的影响。

4。5 效果评估

对高校风险管理体系的各个环节进行效果评估是高校风险管理活动降低成本，提高效率，改善效果的重要步骤，是有效预防和规避风险的重要手段。

一是对高校风险管理体系中的计划安排、目标设定、程序步骤进行评估，以促进该体系的科学*和前瞻*。

二是对高校在风险管理中的机构设置、人员配备、管理制度、规范程序等进行评估，以评价该体系的安全*和完善*。

三是对高校风险管理体系中在数据采集、风险识别、风险评估、风险应对等各个环节中所采用的技术手段、方法措施是否实用、先进、可靠等状况进行评估，以评价该体系的稳定*和有效*。

四是对高校风险管理体系中的资金预算、运行成本、降低损失或带来的收益进行评估，以评价该体系的经济*。

总之，高校开展风险管理能有效地预防、规避、和控制风险。虽然高校的风险管理工作还处于实验探索阶段，但开展风险管理的效果还是显而易见的，特别是在公办高校普遍缺乏风险意识的情况下，强调高校的风险管理工作有非常重要的现实意义。

第3篇：交接班管理制度推荐

1、交*员要提前做好交接准备，*员换完工服到岗位后，进行逐点逐项交接，做到件件事情有交待，将交接内容和存在问题认真记入运行记录和交接班记录中。

2、交标准班应交：

(1)、领导的指令或上级来检查的情况。

(2)、设备运行情况及主要参数。

(3)、

当班的重点工作进展情况。

(4)、需要提醒下班注意安全生产的重点事宜。

(5)、本班生产过程中发生的大小事故及不安全隐患。

(6)、安全保护设施是否有异常情况。

(7)、工具、消防器材及室内卫生情况。

3、交接班过程坚持：重要部位一点一点的交接，重要数据一个一个交接，重要工作一件一件交接。

4、交接班应坚持做到：资料数据记录不全、不准不交接，特殊工种岗位不交给无证上岗者及劳保用品穿戴不全者。正在处理事故或故障时不交接。

5、交接班时要严肃认真，对交*发现的问题要及时进行整改，在交接班前发现的问题由交班方负责，接班者验收合格后交班方才可离去。

6、交班完毕后，对发现的大小问题，一律归*员负责，交班人不负任何责任。

7、交接班后，双方未签字或问题未处理完不能离岗。

第4篇：风险评估管理制度

风险评估管理制度

第一章 总则

第一条 为及时识别、*公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本制度。

第二条 本制度中所指风险是与公司投资发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险(业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险)和战略决策信息风险。

第三条 本办法适用于公司以及公司下属各部门，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为总经理办公室。

第二章 风险评估管理组织体系结构

第四条 总经理办公室设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助总经理决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。

第五条 公司各职能部门应当在本办法的框架下，制订各自的风险评估管理办法，设立专人与总经理办公室风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。

第六条 内部审计小组协助总经理办公室审核公司风险，为

风险审计*部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报总经理办公室从战略上研讨、评估等，总经理办公室与内部审计小组密切合作，审核、*并管理风险。

第七条 总经理办公室负责评估管理公司战略环境风险、决策风险及各类业务单元的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。

第八条 财务部负责评估公司金融财务风险状况及公司经营管理风险状况，并向总经理办公室通报提交有关风险评估文档。

第九条 各部门及具体项目运作小组负责评估本部门(或项目)的财务风险、运作风险及其他综合风险，向总经理办公室提交有关风险评估文档。

第十条 总经理办公室汇总各部门及具体项目小组的风险评估文档，展开相应的评估研究，向总经理提交战略风险评估报告及相应的防范措施。

第三章 风险评估文档

第十一条 各部门拟提交的风险评估文档要求至少具备本章各条所规定的要素并力求详尽充分。

第十二条 各部门应就所开展的业务、职能过程分阶段实施风险评估，每一阶段的各个关键点都应该有风险评估文档记载。

第十三条 每一文档应包括风险评估所存在的假设、评估方法、数据来源及评估结果。

第十四条 风险评估文档要求但不限于: 1、正确完备地描述风险过程；

2、为风险识别及分析提供一个系统的方法依据。 第十五条 风险评估文档管理要求但不限于: 1、提供公司风险记录并开发组织知识数据库； 2、为风险管理提供可计量的机制与工具； 3、加强对风险的持续*并审视相关结果； 4、提供风险审计轨迹； 5、共享并交流风险信息。

第四章 风险评估工具方法、程序及指标体系的一般*选择 第十六条 风险评估的第一步要求是成立评估小组。 各单位的风险评估小组组长由负责各项业务的主管担任，组*员需要包括总经理办公室风险评估小组成员，内部审计部及财务部也应当派人参加。

评估公司整体战略风险的评估小组组长由总经理担任，主管运营及战略规划的副总经理担任副组长，小组成员应当包括内部审计人员、财务人员以及有关主管市场的领导。

第十七条 风险评估的第二步要求是识别风险及其来源于类别。对于识别的风险采取风险等级制度，并详细记载。

第*条 本制度所指称的风险类别及来源包括: 1、环境风险，指影响公司实现其目标进而对公司生存构成威胁的外部力量，包括来自于竞争对手、股东关系、自然灾害、

权利/政策、法律监管、行业、金融市场、资本的可获得等方面的风险。

2、程序风险，指影响公司内部业务程序有效实施而导致的各种资产损耗、流失和破坏的内部力量。具体可以分为源于消费者、人力资源、市场拓展、经营能力、折旧/损耗、业务干扰、品牌侵害、现场质询等导致的业务风险；源于领导者才能、权力/限制、外购、业绩奖励、意愿转变、传输系统等导致的授权风险；源于价格、流动*和信贷的金融财务风险；源于组织系统及其体系结构的信息技术风险；源于管理者失误、雇员失误、非法行为、信誉等的综合风险。

3、战略决策信息风险，指造成战略决策、业务决策和财务决策信息失真、过时或使用失当的外部力量。

第十九条 风险评估第三步是确定风险评估指标体系及标准。

风险评估指标体系要求能够充分和全面地评估公司的已经发生的和潜在的风险。

风险评估指标体系的设计要求以价值为导向，区分层次，逐层深入细致地表述问题，揭示风险及其损失。

具体指标包括定*指标、定量指标和半定*指标三种类型。定*指标通常用于获取风险等级的一般*指标信息，使用文字格式或对该等风险发生的概率和所导致的后果使用描述*标度。半定*指标通常是在定*指标的基础上对各类风险标示出价值，这

些价值的数字可以是一个范围*的表示。定量指标用于对风险概率及其价值的准确的数字*表述。

第二十条 风险评估的第四步是分析风险，并确认其所可能带来的损失。

第二十一条 风险评估的第五步是根据识别的风险拟订相应的解决方案。对付风险的办法可以是转移风险、规避风险、减小风险，也可以通过一定的措施将风险创造为机会。

第二十二条 最后，风险评估应当建立一个动态*、审核和防范机制，就有关事项形成风险评估文档，跟踪控制，与各有关实体沟通共享风险信息。

第五章 风险预警机制及*体系

第二十三条 风险预警考察指标主要包括风险发生的水平及概率，所产生的后果以及现有控制手段是否充分。

第二十四条 风险防控的办法可以是将有关风险根据损失大小设臵优先级，划分类别，力求做到实时*。

第二十五条 发展战略部就公司各层次的各类风险评估文档进行分析，提出各类风险的阈值。

第二十六条 各层次风险管理单位建立相应的风险预警及*体系，由发展战略部统一管理，严密*风险的发生，当风险值接近阈值时启动预警机制。

第二十七条 本管理办法由发展战略部解释，经公司经理工作会议通过后，自下发之日起实施。

第六章 附件:风险评估管理部分文档标准样式

附件一:风险登记文档

附件二:风险行动计划文档

附件三:风险处理日程与计划文档

太原市颐祥家政服务有限公司

二〇一〇年十一月

第5篇：公司风险评估管理制度

风险评估管理制度

*首信股份有限公司风险评估管理办法

第一章 总 则

第一条 为及时识别、*公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本办法。

第二条 本办法中所指风险是与公司投资发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险(业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险)和战略决策信息风险。

第三条 本办法适用于公司以及公司下属各业务单元、子公司，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为发展战略部。

第二章 风险评估管理组织体系结构

第四条 公司发展战略部设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助总裁决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。

第五条 公司各职能部门与业务单元、下属子公司应当在本办法的框架下制订各自的风险评估管理办法，设立专人与发展战略部风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。

第六条 内部审计部门协助发展战略部审核公司风险，为风险审计*部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报发展战略部从战略上研讨、评估该等风险，发展战略部与内部审计部密切合作，审核、*并管理风险。

第七条 发展战略部负责评估管理公司战略环境风险、决策风险及各类业务单元的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。

第八条 经营财务部负责评估公司金融财务风险及公司经营管理风险状况，并向发展战略部通报提交有关风险评估文档。

第九条 各业务单元、下属子公司及具体项目运作小组负责评估本单元(或项目)的财务风险、运作风险及其他综合风险，向发展战略部提交有关风险评估文档。

第十条 技术管理部及首信研究院就公司整体发展战略的技术*风险、技术创新风险及技术管理中所存在的各类风险进行评估，提交相应文档至发展战略部。

第十一条 发展战略部汇总各职能部门及业务单元、下属子公司、具体项目小组的风险评估文档，展开相应的评估研究，向总裁及总裁办公会提交战略风险评估报告及相应的防范措施。

第二章 风险评估文档

第十二条 各单位拟提交的风险评估文档要求至少具备本章各条所规定的要素并力求详尽充分。

第十三条 各单位应就其所展开的业务、职能过程分阶段实施风险评估，每一阶段的各个关键点都应该有风险评估文档记载。

第十四条 每一文档应包括风险评估所存在的假设、评估方法、数据来源及评估结果。

第十五条 风险评估文档要求但不限于: 1、正确完备地描述风险过程；

2、为风险识别及分析提供一个系统的方法依据；

第十六条 风险评估文档管理要求但不限于: 1、提供公司风险纪录并开发组织知识数据库； 2、为风险管理提供可计量的机制与工具； 3、促进对风险的持续*并审视相关结果； 4、提供风险审计轨迹； 5、共享并交流风险信息；

第三章 风险评估工具方法、程序及指标体系的一般*选择

第十七条 风险评估的第一步要求是成立评估小组。

各业务单元及子公司的风险评估小组组长由负责各项业务的主管(或者该子公司领导)担任，组*员需要包括发展战略部风险评估小组成员、内部审计部及经营财务部也应当派人参加。

评估公司整体战略风险的评估小组组长由总裁担任，主管战略与投资的副总裁及战略规划部总经理担任副组长，小组成员应当包括内部审计人员及财务人员以及有关主管市场与技术的领导。

第*条 风险评估的第二步要求是识别风险及其来源与类别。对于识别的风险采取风险等级制度，详细记载。

本办法所指称的风险类别及来源包括:

1、环境风险，指影响公司实现其目标进而对公司生存构成威胁的外部力量，包括来自于竞争对手、股东关系、自然灾害、权力/政策、法律监管、行业、金融市场、资本的可获得等方面的风险。

2、程序风险，指影响公司内部业务程序有效实施而导致的各种资产损耗、流失和破坏的内部力量。具体可以分为源于消费者、人力资源、产品开发、经营效率、生产能力、折旧/损耗、业务干扰、品牌侵害、现场质询等导致的业务风险；源于领导者才能、权力/限制、外购、业绩奖励、意愿转变、传输系统等导致的授权风险；源于价格、流动*和信贷的金融财务风险；源于组织系统及其体系结构的信息技术风险；源于管理者失误、雇员失误、非法行为、信誉等的综合风险。

3、战略决策信息风险，指造成战略决策、业务决策和财务决策信息失真、过时或使用失当的外部力量。

第十九条 风险评估第三步是确定风险评估指标体系及标准。 风险评估指标体系要求能够充分和全面地评估公司的已经发生的和潜在的风险。

风险评估指标体系的设计要求以股东价值为导向，区分层次，逐层深入细致地表述问题，揭示风险及其损失。

具体指标包括定*指标、定量指标和半定*指标三种类型。定

*指标通常用于获取风险等级的一般*指示信息，使用文字格式或对该等风险发生的概率和所导致的后果使用描述*标度。半定*指标通常是在定*指标的基础上对各类风险标示出价值，这些价值的数字可以是一个范围*的表示。定量指标用于对风险概率及其价值的准确的数字*表述。

第二十条 风险评估的第四步是分析风险，并确认其所可能带来的损失。

第二十一条 风险评估的第五步是根据识别的风险拟订相应的解决方案。对付风险的办法可以是转移风险、规避风险、减小风险，也可以通过一定的措施将风险创造为机会。

第二十二条 最后，风险评估应当建立一个动态*、审核和防范机制，就有关事项形成风险评估文档，跟踪控制，与各有关实体沟通共享风险信息。

第四章 风险预警机制及*体系

第二十三条 风险预警考察指标主要包括风险发生的水平及概率，所产生的后果以及现有控制手段是否充分。

第二十四条 风险*的办法可以是将有关风险根据损失大小设置优先级，划分类别，力求做到实时*。

第二十五条 发展战略部就公司各层次的各类风险评估文档进行分析，提出各类风险的阀值。

第二十六条 各层次风险管理单位建立相应的风险预警及*体系，由发展战略部统一管理，严密*风险的发生，当风险值接近阀值时启动预警机制。

第二十七条 本管理办法由发展战略部解释，经公司总裁工作会议通过后自下发之日起实施。

第五章 附件:风险评估管理部分文档标准样式

附件1:风险登记文档

附件2:风险行动计划文档

附件3:风险处理日程与计划文档

第6篇：客户期货风险管理制度

期货交易所有哪些风险管理制度?下面小编今日在此为大家做简单介绍，期货风险管理制度。客户期货交易所对股指期货的风险管理主要如下规定：

(1)保证金制度

保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金标准在期货合约中规定。

期货合约交易过程中，出现下列情况之一的，交易所可以根据市场风险调整交易保证金标准，并向*证监会报告：

①出现连续同方向涨跌停板;

②遇国家法定长假;

③交易所认为市场风险明显增大;

④交易所认为必要的其他情况。

调整期货合④约交易保证金标准的，交易所应在当日结算时对该合约的所有持仓按新的交易保证金标准进行结算。保证金不足的，应当在下一个交易日开市前追加到位。

(2)价格限制制度

价格限制制度分为熔断制度与涨跌停板制度。每日熔断与涨跌停板幅度由交易所设定，交易所可以根据市场情况调整期货合约的熔断与涨跌停板幅度。

股指期货合约的熔断幅度为上一交易日结算价的正负6%，涨跌停板幅度为上一交易日结算价的正负10%，最后交易日不设价格限制。

每日开盘后，股指期货合约申报价触及熔断价格且持续一分钟，该合约启动熔断机制。

①启动熔断机制后的连续十分钟内，该合约买卖申报在熔断价格区间内继续撮合成交。十分钟后，熔断机制终止，涨跌停板价格生效。

②熔断机制启动后不足十分钟，市场暂停交易的，熔断机制终止，重启交易后，涨跌停板价格生效。

③收市前三十分钟内，不启动熔断机制。熔断机制已经启动的，继续执行至熔断期结束。

④每日只启动一次熔断机制。

(3)限仓制度

限仓是指交易所规定会员或投资者可以持有的，按单边计算的某一合约持仓的最大数额。

同一投资者在不同会员处开仓交易，其在某一合约的持仓合计，不得超出一个投资者的持仓限额。

会员和投资者的股指期货合约持仓限额具体规定如下：

①对投资者单个合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为2000手。

②某一合约总持仓量(单边)超过10万手的，结算会员该合约持仓总量(单边)不得超过该合约总持仓量的25%。

③获准套期保值额度的会员或投资者持仓，不受此限。

会员和投资者超过持仓限额的，不得同方向开仓交易。

(4)大户报告制度

投资者的持仓量达到交易所规定的持仓报告标准的，投资者应通过受托会员向交易所报告。交易所可根据市场风险状况，制定并调整持仓报告标准。

投资者的持仓达到交易所报告标准的，应于下一交易日收市前向交易所报告。交易所有权要求投资者补充报告。

达到交易所报告标准的投资者应提供下列材料：

①《投资者大户报告表》，内容包括会员名称、会员号、投资者名称和交易编码、合约代码、持仓量、交易保证金、可动用资金;

③法人投资者的实际控制人资料;

④开户材料及当日结算单据;

⑤交易所要求提供的其他材料，管理制度《期货风险管理制度》。

(5)强行平仓制度

强行平仓是指交易所按有关规定对会员、投资者持仓实行平仓的一种强制措施。

会员、投资者出现下列情况之一的，交易所对其持仓实行强行平仓：

①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的;

②持仓超出持仓限额标准，并未能在规定时限内平仓的;

③因违规受到交易所强行平仓处罚的;

④根据交易所的紧急措施应予强行平仓的;

⑤其他应予强行平仓的。

强行平仓的执行原则：强行平仓先由会员执行，时限除交易所特别规定外，一律为开市后第一节。规定时限内会员未执行完毕的，由交易所强制执行。

强行平仓的执行程序：

①通知。交易所以“强行平仓通知书”(以下简称通知书)的形式向有关结算会员下达强行平仓要求。通知书除交易所特别送达以外，随当日结算数据发送，有关结算会员可以通过交易所系统获得。

②执行及确认。1、开市后，有关会员应自行平仓，直至达到平仓要求;2、结算会员超过规定平仓时限而未执行完毕的，剩余部分由交易所执行强行平仓;3、强行平仓结果随当日成交记录发送，有关信息可以通过交易所系统获得。

(6)强制减仓制度

强制减仓是指交易所将当日以涨跌停板价申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价与该合约净持仓盈利投资者按持仓比例自动撮合成交。同一投资者双向持仓的,其净持仓部分的平仓报单参与强制减仓计算，其余平仓报单与其反向持仓自动对冲平仓。

(7)结算担保金制度

交易所实行结算担保金制度。结算担保金是指由结算会员依交易所的规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保资金。

结算担保金分为基础担保金和变动担保金。基础担保金是指结算会员参与交易所结算交割业务必须缴纳的最低担保金数额。变动担保金是指随着结算会员业务量的变化而调整的担保金。

(8)风险警示制度

交易所实行风险警示制度。交易所认为必要的，可以分别或同时采取要求报告情况、谈话提醒、书面警示、公开谴责、发布风险警示公告等措施中的一种或多种，以警示和化解风险。

出现下列情形之一的，交易所有权约见指定的会员高管人员或投资者谈话提醒风险，或要求会员或投资者报告情况：

①期货价格出现异常;

②会员或投资者交易异常;

③会员或投资者持仓异常;

④会员资金异常;

⑤会员或投资者涉嫌违规、违约;

⑥交易所接到投诉涉及到会员或投资者;

⑦会员涉及司法调查;

⑧交易所认定的其他情况。